金融法规课程期末自测题四
第十章 证券法
一、单项选择题
1.按照募集方式的不同,可将证券区分为( )
A股票和债券 B上市证券何非上市证券 C货币证券和资本证券 D公募证券和私募证券
2.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是( ) A公开、公平、公正原则 B利益均衡原则 C分业经营与分业管理原则 D合法性原则
3.我国证券公司分为综合类证券公司和( )证券公司 A经纪类 B自营类 C承销类 D非综合类
4.我国的证券监督管理机构是( )
A国家证券管理委员会 B中国 C财政部 D中国人民银行
5.下列关于我国当前证券交易活动的表述中,正确的是( ) A证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式
B证券交易的当事人买卖的证券即可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式 C证券交易即可以采用现货，也可以是期货交易方式 D证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动
6.收购要约期满,收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的( )以上的,该公司应当在证券交易所终止交易 A50% B75% C80% D90%
7.单位和个人以获利或减少损失为目的,以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是( )
A虚假陈述 B操纵市场行为 C欺诈顾客 D内幕交易行为
8.股份公司当年向原股东配售的新股,按票面价值计算的总额,不得超过公司原股本总额的( )
A10% B20% C30% D50%
9.下列人员中可以开户买卖股票的有( )
A证券交易所管理人员 B证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C未满十八岁者 D国家公务员
10.王某系某证券公司的从业人员,根据证券法规定,王某的下列行为符合法律规定的是( )
A王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记,进行个人股票买卖活动 B王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记,买入并持有股票
C王某在成为该证券公司从业人员前,将持有的5000股上市公司的股票依法转让
D王某因工作出色,受到某上市公司赞赏,该上市公司决定向王某赠送其公司股票,王某接受了。
二、多项选择题
1.根据《中国人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有（ ） A证券经纪业务 B证券自营业务
C证券承销业务 D经中国核定的其他证券业务
2.依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有（ ）
A无民事行为能力或者民事行为能力的人 B因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的
C担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的
D担任因违反被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的 E个人所负数额较大的债务到期未清偿的
3.证券承销的方式有( )
A包销 B经销 C自销 D代销
4.我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括( ) A股票 B金融债券 C公司债券 D债券
5.下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有( )
A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
B公司累计发行的债券总额不超过净资产的50%
C最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息 D所筹资金的用途符合国家的产业
6.下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括( ) A持有公司5%以上股份的股东 B发行股票的控股公司的管理人员 C为该上市公司提供服务的证券中介机构
D证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员
7.证券交易所按组织形式可分为( )
A公司制 B会员制 C集团制 D总分部制
8.下列证券中属于我国证券法调整范围的是( )
A股票 B公司债券 C金融债券 D国库券 E法定公益金
三、判断题
1.B股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和固相法方式均以国家指定的外汇计价支付的股票。 （ ）
2.可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。 （ ）
3.证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国批准。（ ） 4.上市交易的股票、公司债券依法被中国决定终止上市后，该股票和公司债券同时被
禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。 （ ）
5.公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。 （ ）
6.持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖
出后6个月内又买入，由此所得的收益归本公司所有。 （ ）
7.我国只有股份有限公司才可以发行公司券。 （ ）
8.国外发达的资本市场，常常通过配股与转配股的方式筹集资金。 （ ）
9.为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中
剔除每股净资产减少的因素，因股本增加（配股）而形成的剔除行为称之为除息。 ( )
10.可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。 （ ）
四、案例分析题
1.A上市公司通过证券交易所的交易，持有B上市公司已发行的股份的5%时，没有停止对B公司股票的买人，这是否存在违规行为？如果A公司通过证券交易所的交易，持有了B公司的已发行股份的30%时仍继续进行收购。 请问：A公司应采取什么措施？
2.1999年4月，A省甲市发起设立一家综合证券公司（以下简称A甲证券）。在公司董事会成员中，张某位甲市经委工作人员；李某原为A省会计事务所高级会计师，但因1997年为一家上市公司办理有关会计事务有重大违法违纪行为被吊销会计师资格；吕某现同时兼任另一家证券公司的监事。这些情况没有向报告。公司成了后，为了自营购买某股票，于1999年10月10日至10月25日，动用资金520万元，其中绝大部分是占用客户存入的保
证金。这些情况被发现。 请问：（1）张某、李某、吕某是否可以担任证券经营机构的高级管理人员？说明理由。 （2）综合类证券公司可以经营那些业务？ （3）A甲证券的行为是否构成了欺诈客户？
（4）A甲证券将自营业务和经纪业务混合操作是否违反了法律规定？ （5）A甲证券必须具备哪些条件？才可以获准设立综合类证券公司？
第十一章 保险法
一、单项选择题
1.下列行为中,不须金融监管部门批准即可进行的是( )
A设立保险公司 B保险公司在境内外设立代表机构 C保险公司增减注册资本金 D保险公司招募中层干部
2.保险公司成立后须按照其注册资本金总额的( )提取保证金,存入指定的银行 A20% B30% C25% D10%
3.保险期间内发生保险责任范围内的损失,应由第三者负责赔偿的,如果投保方向保险方提出赔偿要求,保险方应该（ )
A在第三者无力赔偿是，保险方才予以赔偿
B在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C保险方不予赔偿
D保险方现予以赔偿，然后取得代位追偿权
4.经营人寿保险业务的保险公司,应当按照( )提取未到期责任准备金 A自留保险费的50% B有效的人寿保险单的全部净值 C自留保险费的35% D自留保险费的25%
5.理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司,这种公司的组织形式必须是( )
A有限责任公司 B股份有限公司 C国有独资公司 D没有
6.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当及时做出核定,对属于保险责任的,应在于被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( )日内,履行赔偿或者给付保险金义务 A30 B20 C10 D5
7.下列关于保险价值的说法错误的一项是( ) A保险金额不得超过保险价值
B如果超过的,则超过的部分无效,被保险人不得对超过部分请求赔偿
C保险金额低于保险价值的,除合同另有约定外,保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任
D在人身保险中,保险金额也要由保险价值来确定
8.某企业与保险公司签订一份财产保险合同,保险标的为该企业的厂房和设备.保险费50万元.合同生效后第3个月,该企业谎称厂房内的设备被盗,向保险公司提出赔偿请求.以法律规定,保险公司解除了保险合同,对50万元保险费的正确处理办法是( ) A不退还全部保险费
B只退还减去3个月后剩余部分的保险费 C应退还全部保险费 D应退还保险费及其利息
9.某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾中事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元.保险公司应赔偿( )
A195万元 B200万元 C205万元 D210万元
10.下列各项中不属于财产保险的是( )
A货物运输保险 B工程保险 C责任保险 D生存保险
二、多项选择题
1.根据我国保险法的规定,投保人对下列哪些人员具有保险利益( ) A本人及其配偶 B子女 C父母 D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
2.我国保险公司可采取的组织形式有( )
A有限责任公司 B股份有限责任公司 C合伙企业 D国有独资公司
3.根据我国保险法的规定,投保人的主要义务包括( ) A投保时告知保险人所有自身情况 B危险、事故的补救和通知义务 C在保险标的的危险增加时通知保险人 D按时交付保险费
4.保险合同成立后,可能导致保险合同无效的原因有( ) A签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定 B投保人不按照合同约定的时间交纳保险费 C保险合同订立过程中存在保险欺诈行为
D保险事故发生后,投保人(被保险人)没有采取必要的措施避免损失的扩大
5.财产保险中保险利益的构成条件有( ) A须为法律上承认的利益 B须为确定利益
C须表现为具体的财产形态
D须为金钱利益,凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益
6.财产保险合同中,保险责任开始后,当事人不得解除合同的是( )
A货物运输保险合同 B家庭财产保险合同 C运输工具航程保险合同 D企业财产保险合同
7.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（ ）
A投保人可以解除合同 B保险人可以解除合同 C投保人可以不解除合同 D保险人可以不解除合同
8.刘某购新车一辆后投入了财产保险,保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ ） A刘某即可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿
B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金没，则刘某不得再向王某索赔 C王某向刘某支付了赔偿金，则刘某仍有权再向保险公司索赔
D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任
9.三年前,陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投入了一份五年期的人身保险,未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（ ）
A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿 B保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利 C投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效 D若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶
三、判断题
1.经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。 （ ）
2.个人所负数额较大的债务到期末清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。 （ ）
3.保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关审批后方可进行，但破产只需依《破产法》进行即可。 （ ）
4.保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。 （ ）
5.投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。 （ ）
四、案例分析题
1.甲女于1996年7月8日为其公公乙投保人身险，保险金额20055元，指定受益人是甲的儿子丙，现年15岁，保险费按月从甲的工资中扣交。交费一年后，甲与被保险人之子丁离婚，判决丙由丁抚养。离婚后价仍资源按月从自己工资中扣交这笔保险费，从未间断。1999年5月4日，被保险人乙病故，同年7月甲向保险公司申请给付保险金20055元。与此同时，丁提出被保险人是他父亲，指定受益人丙又是由他抚养的，应由他作为监护人领取这笔保险金。甲则认为投保人是她，交费人也是她，而且她是受益人丙的母亲，也是合法的监护人，这笔保险金应由她领取。双方为此争执不下，保险金给付搁置。
请问:该笔保险合同的保险利益是什么？甲与保险公司之间订立的合同是否有效？保险金应由谁领取？
2.田某为个体运输户，1997年10月为其新买的东风牌载重车在甲市保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险。保险公司向其出具了保险单。1998年2月15日，此车被盗，两天后，田某接到交警队的通知，称其被盗的东风车与一辆面包车相撞，窃贼已逃跑。两车均被撞变形，司机受伤严重。经现场勘验，责任全部都在窃贼。面包车司机家属要求田某赔偿。田某认为自己投保了车辆损失险和第三者责任险，应由保险公司负责赔偿。但保险公司只赔偿车辆损失险，窃贼撞伤面包车司机的损失不属于第三者责任保险范围。田某遂提起诉讼。 请问：（1）财产保险合同包括哪三类？本案涉及了哪类？ （2）什么是第三者责任保险？
（3）保险公司对第三者责任保险不负赔偿的说法正确吗？说明理由。 （4）面包车司机的损失应由谁承担？
（5）保险公司在赔偿了田某东风车损失后，是否有权向窃贼追偿？说明法律依据。
第十章 证券法 参
一、单项选择题
1.D 2.B 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.C 9.D 10.C 二、多项选择题
1.ABCD 2.ABCDE 3.AD 4.AC 5.ACD 6.ACD 7.AB 8.AB 三、判断题
1.× 2.× 3.√ 4.× 5.× 6.√ 7.× 8.× 9.× 10.× 四、案例分析
1.A公司存在违规行为。A公司持有B公司5%的股份时，应当在该事实发生后的3个工作日内，向中国和证券交易所作出书面报告，通知B公司，并予以公告。在上述期限内，A公司不得再行买卖B公司的股票。而事实上，A公司并没有这样做。当A公司持有B公司30%的股份时，应当依法向B公司所有股东发出收购要约，但经中国免除发出要约的除外。
2.（1）张某不可以。《证券法》规定：国家机关工作人员不得在证券公司中兼任职务。 李某不可以。《证券法》规定：因违纪行为被撤销资格的注册会计师，自被撤销资格之日起未逾5年，不得担任证券公司的董事。 吕某也不可以。《证券法》规定：证券公司的董事、监事、经理智业务人员不得在其他证券公司中兼任职务。
（2）A、证券经纪业务；B、证券自营业务；C、证券承销业务 （3）构成了欺诈客户的行为。
A甲证券在营业中违背客户真实意思，擅自挪用客户保证金炒作，为自己牟取利益，损害了客户的利益。
（4）违反了《证券法》有关综合类证券公司必须将其经纪类业务和自营业务分开办，业务人员、财务账户均应分开，不得混合操作的规定。
（5）A、注册资本最低限额为人民币5亿元；B、主要管理人员和业务人员必须具备证券从业资格；C、有固定的经营场所和合格的交易设施；D、有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系。
参
第十一章 保险法
一、单项选择题
1.D 2.A 3.D 4.B 5.A 6.C 7.D 8.A 9.B 10.D
二、多项选择题
1.ABCD 2.BD 3.BCD 4.AC 5.ABD 6.AC 7.AD 8.ABD 9.AD
三、判断题
1.√ 2.× 3.× 4.√ 5.√
四、案例分析
1.保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。该笔保险合同的保险利益是指投保人甲和被保险人乙基于双方是同一家庭成员，具有亲属关系这一前提下所产生的利益关系，即被保险人乙的伤残、疾病、死亡会引起投保人直接或间接的经济损失与精神损失。 该笔保险合同的主体合格，客体合法，意思表示真实，是有效的。保险合同订立后，只要投保人履行交纳保险费等义务，保险合同就有效。甲为其公公投保后，尽管中途婚姻关系有变，但她能继续按月交纳保险费，至被保险人病故，从未间断，甲应领取这笔保险金。
2.（1）包括财产损失保险合同、责任保险合同和保证保险合同。本案涉及到财产损失保险合同和责任保险合同。
（2）依照责任保险合同，投保人依约向保险人支付保险费，在被保险人应当向第三人承担赔偿责任时，保险人按照约定向被保险人给付保险金。 （3）正确。
被保险人或其允许的驾驶人员在使用车辆过程中发生的意外事故，造成第三者损失的，保险公司依约予以补偿；但本案中，窃贼不是被保险人也不是被保险人允许的驾驶人员，不属于第三者保险的保险责任范围，所以保险公司不承担赔偿义务。
（4）事故是由窃贼造成的，帮一切损失由窃贼承担，应追究其刑事责任和民事责任。 （5）有权追偿。
《保险法》规定：财产保险中，当保险标的发生保险责任范围内的损失，而该损失应当由第三人负赔偿责任时，投保人可以先向保险人要求赔偿，在保险人先予赔偿后即取得了向第三者追偿的权利。
