证券从业资格考试基础知识

1.国家股、法人股等是按〔 〕来划分。

A．股票上市地点 B．股票投资主体的不同性质 C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行

【正确答案】： B【参考解析】： 国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。 2.以下说法正确的选项是〔 〕。

A．上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度 B．上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度

C．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度，而深圳市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度

D．上海市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度

【正确答案】： D【参考解析】： 上海市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度，两者的不同要重点记忆。

3.我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为〔 〕A.当日 B.次日 C.第三日 D.第四日【正确答案】：B 4.以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是〔 〕。

A．简单算术股价平均数 B．加权股价平均数 C．修正股价平均数 D．综合股价平均数 【正确答案】：B 5.我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前〔 〕个交易日公司股票的平均收盘价格为根底，并上浮一定幅度。 A．10 B．5 C．30 D．60 【正确答案】： C

6.根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发的现金股利，〔 〕由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。 A．R-1日 B．R日 C．R+1日 D．R+2日 【正确答案】： C

7.证券公司在办理经纪业务时是作为〔 〕。 A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投资人 【正确答案】： C 【参考解析】： 证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。 8.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的〔 〕。 A．融资融券业务 B．证券自营业务 C．证券经纪业务 D．资产管理业务 【正确答案】： A 9.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为〔〕。 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．金融证券

【答案】D 【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比拟广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，金融债券尤为常见。

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10．关于非上市证券，以下说法不正确的选项是〔〕。

A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B．非上市证券不允许在证券交易所内交易 C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D．凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券 【答案】C 【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。 11.证券市场按品种结构关系，可以分为〔〕。

A．股票市场、债券市场和基金市场等 B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场 D．国内市场和国际市场

【答案】A 【解析】按照交易的对象、品种结构，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。按照市场的层次结构，证券市场可以分为发行市场和流通市场。按照证券市场的组织形式，证券市场可以分为交易所市场和场外交易市场。按照市场地域，证券市场可以分为国内市场和国际市场。

12.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是开展中国家拥有了大量的官方外汇储藏，为管理好这局部资金，成立了代表国家进行投资的〔〕。

A．信托投资公司 B．主权财富基金 C．金融机构 D．保险公司及保险资产管理公司

【答案】B 【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金2000亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。

12.证券交易所的“卫星市场〞是〔 〕。

A．证券投资基金市场 B．政府债券市场 C．金融衍生工具市场 D．场外交易市场 【正确答案】： D 【参考解析】： 场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。

13.已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫做〔 〕。 A．B股 B．H股 C．G股 D．S股

【正确答案】： C 【参考解析】： 已实施股权分置改革方案的上市公司股票复牌时，在其股票简称前增加英文字母G，如G三一、G金牛、G紫江。

14.收益公司债券与其他债券的区别在于〔 〕。 A．可以转换成公司股份 B．不以公司任何资产作担保

C．只有在公司盈利时才支付利息 D．持有人享有优先购置公司股票权

【正确答案】： C【参考解析】：A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特征。 15.〔 〕是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。 A．政策风险 B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．系统风险 【正确答案】： A 【参考解析】： 政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。 16.〔 〕是指依法设立的从事证券效劳业务的法人机构。

A．证券效劳机构 B．证券经纪机构 C．证券结算机构 D．证券登记机构

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【正确答案】： A 【参考解析】： 证券效劳机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告、等文书，是从事证券效劳业务的法人机构。

17.依照法律规定，股份进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是〔 〕。 A．普通股东、优先股东、债权人 B．债权人、普通股东、优先股东 C．债权人、优先股东、普通股东 D．优先股东、普通股东、债权人

【正确答案】： C 【参考解析】： 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项正确。

18.公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中〔 〕是证明持有者拥有购置发行公司一定数量股份的专有权的凭证。

A．可转换债券 B．可转换优先股 C．认股证书 D．股票期权证书 【正确答案】： A 19.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，〔 〕一般在基金资产中保持一定比例的现金。 A．封闭式基金 B．开放式基金 C．国债基金 D．股票基金

【正确答案】： B 【参考解析】： 开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。

20.融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为〔 〕。 A．融资保证金比例=保证金/〔融资买人证券数量×买入价格〕× 100% B．融资保证金比例=保证金/〔买人证券数量×买入价格〕× 100% C．融资保证金比例=保证金/〔融资买人证券数量×证券市值〕× 100%

D．融资保证金比例=保证金/〔融资买人证券数量×收盘价〕× 100% 【正确答案】： A 21.未知价计算法中的“未知价〞是指〔 〕。

A．当日证券市场上各种金融资产的开盘价 B．当日证券市场上各种金融资产的收盘价

C．下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价 D．下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价 【正确答案】： B 【参考解析】： 未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。

22.封闭式基金期满终止，清产核资后的〔 〕应按投资者出资比例分配。 A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

【正确答案】： D 【参考解析】： 封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。

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23.以下关于客户资产管理业务的描述不正确的选项是〔 〕。

A．由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人 B．证券公司需与客户签订资产管理合同

C．证券公司使用客户委托的资产 D．证券公司实现客户资产的稳定增值 【正确答案】： D 24.投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承当高风险、谋求高回报的资本形态叫做〔 〕。 A．风险资本 B．共同基金 C．单位信托等证券投资基金 D．虚拟资本 【正确答案】： A 25.依照我国【中华人民共和国证券投资基金法】规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于〔 〕亿元人民币。 A．1 B．2 C．3 D．0.5

【正确答案】： C 【参考解析】： 设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合【公司法】规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。 26.下面选项中，〔 〕不属于境外上市外资股。 A．H股 B．N股 C．B股 D．S股

【正确答案】：C 【参考解析】： B股属于境内上市外资股。H股在香港上市，N股在纽约上市，S股在新加坡上市。 27.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种〔 〕。 A．物权证券 B．债权证券 C．综合权利证券 D．收益证券

【正确答案】： C 【参考解析】： 股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。

28.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康开展，维护投资者合法权益，〔 〕于2002年10月22日发布了【证券业从业人员资格管理方法】。

A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．国务院证券委员会 D．国务院证券委、国家体改委 【正确答案】： A 【参考解析】： 【证券业从业人员资格管理方法】由中国证监会发布。 29.股票发行价格是指〔 〕。

A．股票在二级市场交易时的价格 B．股票在二级市场开盘交易时的价格

C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格 D．发行人路演时提出的价格 【正确答案】： C 【参考解析】： A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动。 30.如果市场利率提高，那么期权价格的变化是：〔 〕。 A．上升 B．下降 C．不变 D．不确定 【正确答案】：D【参考解析】：利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。 31.政府发行实物国债，是因为〔 〕。

A．货币经济不兴旺，实物交易占主导地位 B．用于建设工程 C．虽然货币经济为主，但币值不稳定 D．弥补预算赤字

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【正确答案】： A, C 【参考解析】： 需要注意的是，在现代社会，实物国债非常罕见。

32.对于非上市股份股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具备的条件包括〔 〕等。 A．设立满2年 B．主营业务突出，具有持续经营记录 C．公司治理结构健全

D．属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A设立满3年。 33.国债基金是〔 〕。

A．一种以国债为主要投资对象的证券投资基金

B．汇率也会影响基金的收益，管理人在购置国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值 C．收益会受市场利率的影响 D．假设市场利率上调，其收益将上升 【正确答案】： A, B, C

34.国际债券的发行人主要有〔 〕。 A．各国政府 B．政府所属机构 C．自然人 D．银行及其他金融机构 【正确答案】： A, B, D 【参考解析】： C选项中的自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。 35.股票登记包括〔 〕。

A．配股登记 B．首次公开发行登记 C．增发新股登记 D．除权登记 【正确答案】： A, B, C 36.自营业务中建立防火墙制度，是要确保自营业务与〔 〕等业务在机构、人员等诸多方面严格别离。 A．经纪业务 B．账户设置 C．资产管理 D．投资银行 【正确答案】：A,C,D 【参考解析】： 账户设置不是业务。

37.对基金的证券投资进行限制的主要目的是〔 〕。

A．引导基金分散投资、降低风险 B．限制基金市场开展 C．发挥基金引导市场的积极作用 D．防止基金操纵市场

【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 对基金的证券投资进行限制的主要目的是：引导基金分散投资、降低风险；防止基金操纵市场；发挥基金引导市场的积极作用。 38.按照交割的时间，金融市场可以分为〔 〕。

A．货币市场 B．现货市场 C．期货市场 D．资本市场 【正确答案】： B, C

39.承销方式有〔 〕。 A．包销 B．经销 C．自销 D．代销 【正确答案】： A, D

【参考解析】： 需要注意的是，C选项中的“自销〞是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。 40.基金托管人更换的条件有〔 〕。

A．收益连续半年下降 B．被基金份额持有人大会解任 C．被依法取消托管人资格 D．基金托管人解散或破产 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： 我国【基金法】规定，有以下情形之一，基金托管人职责中止：被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣告破产。

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41.我国证券交易所的会员大会具有以下职权〔 〕。

A．审定对会员的接纳 B．选举和罢免会员理事 C．制定和修改证券交易所章程

D．制定、修改证券交易所的业务规那么 【正确答案】： B, C 【参考解析】： A和D选项是证券交易所理事会的职权。

42.关于自营业务的内部控制，以下表述正确的选项是〔 〕。 A．要提高自营业务运作的透明度 B．应建立有效的风险报告机制

C．应建立完备的业绩考核和鼓励制度 D．应建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A不应提高透明度，应该加强防火墙管理。 43.与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在〔 〕。

A．交易对象不同 B．交易目的不同 C．结算方式不同 D．交易价格的含义不同 【正确答案】： A, B, C, D

44.以下关于内幕交易的说法正确的选项是〔 〕。

A．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息 B．内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制

C．涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息 D．上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息

【正确答案】： C, D 【参考解析】： 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以A选项不正确；内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券是违法的，所以B选项不正确。 45.如果看跌期权的购置者的预测是正确的，那么该购置者可以〔 〕。

A．赚取协定价与市价的差额 B．赚取期权费 C．损失协定价与市价的差额 D．期权费

【正确答案】： A 【参考解析】： 如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权的卖方，将赚取协定价与市价的差额，所以A选项正确。

46.〔 〕是股票价格的基石。 A．市场供求关系 B．股份公司的经营状况 C．宏观经济因素 D．政治因素 【正确答案】： B 【参考解析】： 股份公司的经营状况与股价密切相关，是股价变动的最根底的原因。 47.上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是〔 〕。 A．上证综合指数 B．新上证综合指数 C．上证公司治理指数 D．上证成分股指数 【正确答案】： B 48.〔 〕是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易。

A．全价交易 B．净价交易 C．差价交易 D．市场价交易 【正确答案】： A

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49.直接或间接持有证券公司5%及以上股份的股东，其持股资格应当经中国证监会认定，并不得有以下情形：〔 〕。 A．有负债总额到达净资产50% B．申请前3年内因重大违法、违规经营而受到处分 C．累计亏损到达注册资本50% D．资不抵债或不能清偿到期债务

【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 这是中国证监会发布的【证券公司管理方法】的规定。 50.股份公司股东大会主要行使以下职权〔 〕。

A．组织实施公司年度经营方案和投资方案 B．决定公司经营方案和投资方案 C．选举董事 D．审议批准董事会和监事会的报告

【正确答案】： C, D 【参考解析】： A选项为经理职权；B选项为董事会职权。 51.20世纪90年代以来，证券市场一体化趋势明显，具体反映在〔 〕方面。

A．异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大，海外发行主权债务工具的规模也非常巨大 B．全球资产配置成为流行的趋势，主权国家出于外汇储藏管理的需要也形成对外国高等级证券的巨大需求 C．交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合 D．全球资本市场之间的相关性显著增强 【正确答案】： A, B, C, D

52.货币期权也可称为〔 〕。 A．外币期权 B．外汇期权 C．本币期权 D．资金期权 【正确答案】： A, B 【参考解析】： 要掌握货币期权的另外两个名称：外币期权和外汇期权。 53.货币市场基金不得投资的金融工具有〔 〕。

A．股票 B．可转换债券 C．剩余期限超过397天的债券 D．流通受限的证券 【正确答案】： A, B, C, D 54.以下证券投资风险中，〔 〕可以通过多样化投资而分散。 A．购置力风险 B．经济周期波动风险 C．信用风险 D．财务风险

【正确答案】： C, D 【参考解析】： A和B属于系统风险，不可以通过多样化投资而分散。

55.证券市场两个最根本和最主要的品种是〔 〕。 A．股票 B．债券 C．基金 D．金融期货 【正确答案】： A, B 【参考解析】： 股票和债券是证券市场两个最根本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品，如金融期货、可转换证券等。

56.下面关于金融衍生工具的说法正确的选项是〔 〕。

A．金融衍生工具的价格取决于根底金融产品价格的变动 B．金融衍生工具的根底金融产品可能也是金融衍生工具 C．金融衍生工具具有杠杆性，可以撬动巨大的交易量

D．金融衍生工具根底的变量包括利率、各类价格甚至是天气指数 【正确答案】： A, B, C, D 57.债券的特征有〔 〕。 A．归还性 B．平安性 C．流动性 D．收益性

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【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 债券是有价证券、虚拟资本，而不是真实资本。债券是债权的表现。债券具有归还性、流动性、平安性和收益性。

58.实行每周5次〔周一至周五〕进行股份转让方式的股份转让公司，需要满足的条件有〔 〕。 A．标准履行信息披露义务 B．股东权益为正值或净利润为正值

C．有相应的从事代办股份转让效劳业务的设施 D．最近年度财务报告未被注册会计师出具否认意见或拒绝发表意见

【正确答案】： A, B, D

59.非系统风险包括〔 〕。 A．利率风险 B．经营风险 C．财务风险 D．信用风险

【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A选项中利率风险是全局性的共同因素引起的风险，所以属于系统风险。 60.按是否可自由赎回和基金规模是否固定，基金可分为〔 〕。

A．契约型基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．开放式基金 【正确答案】： B, D 61.1990年，〔 〕公布【证券公司管理暂行方法】等规章，初步确立了证券公司的监管制度。 A．人民银行 B．中国证监会 C．中国银监会 D．中国保监会 【正确答案】： A 62.客户交易结算资金第三方存管制度充分表达了〔 〕的原那么。

A．保护客户资金平安 B．便利投资者交易 C．有利于证券行业创新 D．防范证券系统风险向银行系统转移 【正确答案】： A, B, C, D

63.如果市场利率提高，那么期权价格的变化是：〔 〕。 A．上升 B．下降 C．不变 D．不确定 【正确答案】：D【参考解析】：利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。 64.价计算法中的“价〞是指〔 〕。

A．当日的开盘价 B．当日的收盘价 C．上一个交易日的开盘价 D．上一个交易日的收盘价

【正确答案】： D 【参考解析】： 价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。

65.证券公司IB业务是指〔 〕业务。 A．介绍客户给经纪商 B．财务参谋 C．证券承销与保荐 D．资产评估

【正确答案】： A 【参考解析】： IB(introduCing broker)业务即介绍经纪商业务。

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66.证券交易所的“卫星市场〞是〔 〕。

A．证券投资基金市场 B．政府债券市场 C．金融衍生工具市场 D．场外交易市场 【正确答案】： D 【参考解析】： 场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。 67.封闭式基金期满终止，清产核资后的〔 〕应按投资者出资比例分配。 A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

【正确答案】： D 【参考解析】： 封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。

68.持有一个股份已发行的股份〔 〕的股东，应当在其持股数额到达该比例之日起三日内向公司报告。 A．百分之三 B．百分之五 C．百分之十 D．百分之十五

【正确答案】： B 【参考解析】： 我国【证券法】规定：持有一个股份已发行的股份百分之五的股东，应当在其持股数额到达该比例之日起三日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起三日内向国务院证券监督管理机构报告。 69.以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做〔 〕。 A．相对法 B．综合法 C．加权法(拉氏指数) D．加权法(派许指数)

【正确答案】： D 【参考解析】： C选项中的加权法〔拉氏指数〕以采用基期的发行量或者成交量作为权数。 70.买断式回购采用〔 〕的方式。

A．一次成交，一次结算 B．一次成交，两次结算 C．两次成交，两次结算 D．两次成交，一次结算 【正确答案】： B 【参考解析】： 买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包括初始结算和到期结算。 71.未知价计算法中的“未知价〞是指〔 〕。

A．当日证券市场上各种金融资产的开盘价 B．当日证券市场上各种金融资产的收盘价

C．下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价 D．下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价 【正确答案】： B 【参考解析】： 未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。

72.我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前〔 〕个交易日公司股票的平均收盘价格为根底，并上浮一定幅度。 A．10 B．5 C．30 D．60 【正确答案】： C 73.关于清算与交收，说法错误的选项是〔 〕。

A．从时间发生及运作的次序来看，清算是交收的后续与完成 B．清算和交收两个过程统称为“结算〞 C．正确的清算结果能保证交收顺利进行 D．清算不发生财产的实际转移，交收发生财产的实际转移。 【正确答案】： A 【参考解析】： 从时间发生及运作的次序来看，交收是清算的后续与完成。

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74.贴现债券的发行属于〔 〕。 A．平价发行 B．溢价发行 C．折价发行 D．免税发行

【正确答案】： C 【参考解析】： 贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售，到期按票面价值归还本金的一种债券。贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。

75.契约型证券投资基金反映的是〔 〕。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．物权关系 D．信托关系 【正确答案】： D 【参考解析】： 契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度，因而契约型证券投资基金反映了信托关系。 76.股份的设立程序为：〔 〕。

A．设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册 B．申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册 C．设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册

D．设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册 【正确答案】： C 77.股票发行价格是指〔 〕。

A．股票在二级市场交易时的价格 B．股票在二级市场开盘交易时的价格 C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格 D．发行人路演时提出的价格

【正确答案】： C 【参考解析】： A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动

78.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的〔 〕。 A．融资融券业务 B．证券自营业务 C．证券经纪业务 D．资产管理业务 【正确答案】： A 79.关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，以下不正确的说法是〔 〕。 A．设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准 B．子公司必须是母公司的控股子公司

C．母子公司必须从事同一业务 D．必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员 【正确答案】： C 【参考解析】： 综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时，母公司和子公 司不必从事同一业务。 80.依照法律规定，股份进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是〔 〕。 A．普通股东、优先股东、债权人 B．债权人、普通股东、优先股东

C．债权人、优先股东、普通股东 D．优先股东、普通股东、债权人 【正确答案】： C 【参考解析】： 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项正确。

81.以下关于客户资产管理业务的描述不正确的选项是〔 〕。

A．由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人 B．证券公司需与客户签订资产管理合同 C．证券公司使用客户委托的资产 D．证券公司实现客户资产的稳定增值 【正确答案】： D

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82.保证期货交易正常进行的规那么包括〔 〕。

A．集中交易制度 B．结算所和无负债结算制度 C．限仓制度 D．大户报告制度 【正确答案】： A, B, C, D

83.股票股息作为股息的一种形式，〔 〕。

A．使得公司的现金减少 B．损害了公司利益而有利于股东 C．增加了公司资产总额 D．使股价下降 【正确答案】： D 【参考解析】： 股票股息保存了公司现金，解决了公司开展对现金的需求，所以A选项不正确；股票股息兼顾了公司利益和股东利益，所以B选项不正确；股票股息对公司的资产、负债和股东权益都没有影响，所以C选项错误。

84.【证券公司监督管理条例】于〔 〕年起实施。

A．2004年12月1日 B．2005年10月 C．2006年6月1日 D．2021年6月1日 【正确答案】： D 85.根据【证券法】规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起〔 〕内，提供中期报告。 A．两个月 B．三个月 C．四个月 D．五个月

【正确答案】： A 【参考解析】： 上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，供中期报告。 86.以下说法正确的选项是〔 〕。

A．上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度 B．上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度

C．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度，而深圳市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度

D．上海市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度

【正确答案】： D 【参考解析】： 上海市场B股实行“净额交收〞和“逐项交收〞相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收〞制度，两者的不同要重点记忆。

87.证券公司在办理经纪业务时是作为〔 〕。 A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投资人 【正确答案】： C 【参考解析】： 证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。 88.依照我国【中华人民共和国证券投资基金法】规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于〔 〕亿元人民币。 A．1 B．2 C．3 D．0.5

【正确答案】： C 【参考解析】： 设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合【公司法】规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

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89.收益公司债券与其他债券的区别在于〔 〕。 A．可以转换成公司股份 B．不以公司任何资产作担保

C．只有在公司盈利时才支付利息 D．持有人享有优先购置公司股票权 【正确答案】： C

【参考解析】： A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特征。

90.我国现阶段，资信评级机构在性质上具有〔 〕。 A．独立性 B．非独立性 C．连带性 D．相关性 【正确答案】： A 【参考解析】： 资信评级机构从事证券评级业务时，要遵循独立、客观、公正的原那么，证券评级业务部门与其他业务部门保持独立。

91.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，〔 〕一般在基金资产中保持一定比例的现金。 A．封闭式基金 B．开放式基金 C．国债基金 D．股票基金 【正确答案】： B

【参考解析】： 开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。 92.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种〔 〕。 A．物权证券 B．债权证券 C．综合权利证券 D．收益证券

【正确答案】： C 【参考解析】： 股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。

93.上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是〔 〕。 A．上证30指数 B．深圳综合指数 C．上证综合指数 D．深圳成分股指数 【正确答案】： C 【参考解析】： 考生还应该了解深圳综合指数的计算方法：以在深圳证券交易所上市的全部股票、以1991年4月3日为基期，以计算日股份数为权数进行加权平均计算。

94.根据金融期货交易所现行制度规定，股指期货合约的熔断幅度为上一交易日结算价的〔 〕。 A．±5% B．±6% C．±8% D．±10% 【正确答案】： B

95.在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通，此种上市方式叫做〔 〕。 A．两地上市 B．第二上市 C．二次上市 D．重复上市

【正确答案】： B 【参考解析】： 两地上市和第二上市是两个不同的概念：两地上市是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市；第二上市是在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通。C和D选项中的“二次上市〞和“重复上市〞并不是专业名词。

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96.投资者之所以买人看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会〔 〕。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．无法确定 【正确答案】： B【参考解析】： 看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利；看跌期权，是指卖出标的物的权利。当期权买方预期标的物价格会超出执行价格时，他就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。 97.以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是〔 〕。

A．简单算术股价平均数 B．加权股价平均数 C．修正股价平均数 D．综合股价平均数 【正确答案】： B 98.投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承当高风险、谋求高回报的资本形态叫做〔 〕。 A．风险资本 B．共同基金 C．单位信托等证券投资基金 D．虚拟资本 【正确答案】： A

99.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康开展，维护投资者合法权益，〔 〕于2002年10月22日发布了【证券业从业人员资格管理方法】。

A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．国务院证券委员会 D．国务院证券委、国家体改委 【正确答案】： A 【参考解析】： 【证券业从业人员资格管理方法】由中国证监会发布。 100.在我国，证券交易所的设立和解散由〔 〕决定。

A．全国人民代表大会 B．国务院 C．中国人民银行 D．中国证监会 【正确答案】： B 【参考解析】： 这是我国【证券法】规定的。

101.〔 〕是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。 A．政策风险 B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．系统风险 【正确答案】： A 【参考解析】： 政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。

102.【标准券折算率管理方法】规定，每〔 〕收市后，中国结算公司根据标准券折算率计算公式，计算沪、深证券交易所挂牌交易债券品种在下一个有交易安排的星期分别适用的标准券折算率。 A．星期二 B．星期三 C．星期四 D．星期五 【正确答案】： B 103.在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫〔 〕。 A．单利债券 B．复利债券 C．贴现债券 D．累进利率债券

【正确答案】： C 【参考解析】： 贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。 104.我国开始酝酿推出的中国存托凭证简称为〔 〕。 A．ADR B．IDR C．GDR D．CDR

【正确答案】：D【参考解析】： ADR含义是美国存托凭证；IDR含义是国际存托凭证；GDR含义是全球存托凭证

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105.基金管理人的职责不包括〔 〕。

A．办理基金备案手续 B．编制中期和年度基金报告 C．召集基金份额持有人大会

D．向基金份额持有人承诺收益或者承当损失 【正确答案】： D 【参考解析】： D选项属于禁止性行为 106.对冲基金的特点是〔 〕。

A．投资效应的高杠杆性 B．投资活动的复杂性 C．筹资方式的私募性 D．操作的隐蔽性和灵活性 【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 对冲基金即Hedge Fund，其宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可躲避和化解证券投资风险 107.引起股票价格变动的因素包括〔 〕。

A．公司经营状况 B．宏观经济因素 C．政治因素、心理因素和人为操纵因素 D．稳定市场的政策与制度安排 【正确答案】： A, B, C, D

108.场外交易市场主要具有以下功能〔 〕

A．对整个证券市场进行一线监控 B．是证券发行的主要场所 C．及时准确地传递上市公司的财务状况

D．形成较为合理的价格 正确答案： B 参考解析： 新证券的发行时间集中、数量大，需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场，能满足上述要求。

109.关于我国的股票发行制度，下面说法正确的选项是〔 〕。

A．我国的股票发行实行核准制 B．我国的股票发行实行注册制 C．股票发行申请需由保荐人推荐和辅导 D．中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定

【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 我国的股票发行实行核准制而不是注册制，所以B选项错误。

110.基金投资人享有基金的〔 〕A．信息知情权 B．经营管理权C．表决权 D．收益权【正确答案】：A, C, D 111.在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，中央结算公司为参与者提供〔 〕效劳。 A．报价 B．托管 C．结算 D．结息

【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： 全国银行同业拆借中心为参与者的报价交易提供中介及信息效劳，中央结算公司为参与者提供托管、结算、结息等效劳。

112.资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下面〔 〕是直接融资的工具。 A．股票 B．定期存单 C．储蓄存单 D．公司债券 【正确答案】： A, D

【参考解析】： 直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。

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113.根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为〔 〕。

A．买人期权 B．卖出期权 C．美式期权 D．欧式期权 【正确答案】： A, B

【参考解析】： 掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照根底资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。

114.有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括〔 〕。

A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．凭证证券 【正确答案】： A, B, C

【参考解析】： 广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券即为资本证券。 115.机构投资者的共同特点是〔 〕。

A．投资资金数量大 B．收集和分析信息的能力强 C．可通过有效的资产组合分散风险 D．投资活动对市场影响大

【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 机构投资者实力雄厚，因而具有以上四个特点。 116.证券投资者保护基金的来源是〔 〕。

A．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

B．上海、深圳证券交易所在风险基金分别到达规定的上限后，交易经手费用30%纳入基金 C．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入 D．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 证券投资者保护基金的来源。 (1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别到达规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金。 (2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5％。5％缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业本钱中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。 (4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。 (5)国内外机构、组织及个人的捐赠。 (6)其他合法收入。 117.证券交易场所的作用在于〔 〕。 A．为各种类型的证券提供便利而充分的交易条件

B．为各种证券交易提供公开、公平、充分的价格竞争，以发现合理的交易价格 C．实施公开、公正和及时的信息披露 D．提供平安、便利、迅捷的交易与交易后效劳 【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 证券交易所的作用为上述选项的四条。

118.金融创新的原动力包括〔 〕A．风险管理 B．增强流动C．信用创造 D．股权创造【正确答案】：A,B,C,D

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119.以下属于申请创新试点证券公司所需的条件是〔 〕。

A．设立并持续经营3年以上(含3年) B．根据经营业务的范围，近1年净资本到达相应规定 C．最近1年净资本不低于净资产的50% D．最近1年流动资产余额不低于流动负债余额的150% 【正确答案】： A, B, D

120.中央银行通常采用的货币政策有〔 〕。

A．存款准备金制度 B．增发国债 C．再贴现政策 D．公开市场业务 【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策。 121.国际债券的发行人主要有〔 〕。

A．各国政府 B．政府所属机构 C．自然人 D．银行及其他金融机构

【正确答案】： A, B, D 【参考解析】： C选项中的自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。 122.我国股份首次公开发行股票采取〔 〕相结合的方式。

A．对公众投资者上网发行 B．对机构投资者配售 C．定向发行 D．招标发行 【正确答案】： A, B 【参考解析】： 这是【证券发行与承销管理方法】的规定。C和D之所以不正确是因为它们是债券的发行方式。 123.优先股的优先权主要表现在〔 〕。

A．认股权 B．股息分派 C．分配公司收益 D．公司经营表决权 【正确答案】： B, C

【参考解析】： 按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。优先股的特点是股息固定；股息分派优先；剩余资产分配优先；一般无表决权。

124.关于【首次公开发行股票并上市管理方法】的规定阐述正确的选项是〔 〕。

A．强化公司独立性 B．为创业板上市公司预留空间 C．适当弱化了中介机构责任 D．实施预先披露制度 【正确答案】： A, B, D

125.2004年11月，经国务院批准，中国保监会、中国证监会联合发布【保险机构投资者股票投资管理暂行方法】，根据该方法，保险机构投资者的股票投资可以采用〔 〕方式。

A．一级市场交易 B．二级市场申购 C．一级市场申购 D．二级市场交易 【正确答案】： C, D 126.场外交易的特点有〔 〕。

A．是一个分散的无形市场 B．组织方式是做市商制度 C．以议价方式进行证券交易 D．管理比证券交易所严格 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： 场外交易的管理比证券交易所要宽松，所以D选项不正确。 127.优先认股权的作用包括〔 〕。

A．增加公司的募集资金 B．保护原有普通股股东的利益和持股价值 C．确保公司股份能足额认购 D．保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例 【正确答案】： B, D

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【参考解析】： 赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有普通股股东的利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而摊薄。 128.下面关于股票的描述正确的选项是〔 〕。

A．股票是资本证券 B．股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券 C．股票是一种所有权凭证 D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： D选项是债券的特点。

129.股票登记包括〔 〕A．配股登记 B.首次公开发行登记 C.增发新股登记 D.除权登记 【正确答案】：A, B, C

130.国债按资金用途可以分为〔 〕。 A．赤字债券 B．建设债券 C．特种国债 D．战争债券 【正确答案】：A,B,C,D 【参考解析】：根据资金用途分类，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。 131.取得普通交易席位的条件有〔 〕。

A．具有会员资格 B．取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证 C．缴纳席位费 D．交纳一定的保证金 【正确答案】： A, C 【参考解析】： 取得普通席位的条件有两个，具有会员资格和缴纳席位费。 132.采用公开发行方式发行证券的有利之处在于〔 〕。

A．对发行人门槛要求较低，发行手续相对简单 B．以众多的投资者为发行对象，筹集资金潜力大 C．可以采用广告等公开方式进行推销，便于发行的成功进行 D．有利于提高发行人的社会信誉 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A选项是非公开发行的特征。

133.证券监督管理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据〔 〕原那么解释法律和处理问题。

A．公开 B．老实信用 C．公正 D．公平 【答案】B 【解析】证券法律制度中的老实信用原那么要求证券发行与交易活动的当事人应当老实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据老实信用原那么解释法律和处理问题。 134.按照规定，对违规的律师事务所，其处分措施有〔 〕。

A．公开抱歉 B．责令停业 C．撤消直接责任人员的资格证书 D．承当连带责任 【正确答案】： B, C, D 135.【中华人民共和国公司法】规定，股票应载明的事项主要有〔 〕。

A．公司名称 B．股票的编号 C．公司登记成立的日期 D．票面金额及代表的股份数 【正确答案】： A, B, C, D

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136.以下表述中，正确的有〔 〕。

A．股息是指股票持有者依据股票从公司分取的盈利 B．股息的来源是公司的税前净利润 C．优先股股东按照规定的固定股息率取得固定股息 D．公司实际分配的股息总是少于税后净利润 【正确答案】： A, C, D

【参考解析】： 公司实际分配的股息总是少于税后净利润，这是因为税后净利润要做必要的公积金扣除。 137.以下关于内幕交易的说法正确的选项是〔 〕。

A．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息 B．内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制

C．涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息 D．上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息

【正确答案】： C, D 【参考解析】： 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以A选项不正确；内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券是违法的，所以B选项不正确。 138.以下表述中正确的选项是〔 〕。

A．股票票面价值代表每一股份占总股份的比例 B．股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产价值 C．股票的内在价值也叫股票的理论价值 D．股票的清算价值总是与股票的账面价值一致

【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： 股票的清算价值与股票的账面价值在理论上是一致，但是实际上并非如此。 139.会员制证券交易所设立以下机构〔 〕。

A．会员大会 B．董事会 C．理事会 D．监察委员会 【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 公司制证券交易所才设有董事会，所以B选项不正确。 140.按照权证的内在价值分类，权证可以分为〔 〕。

A．平价权证 B．价内权证 C．价外权证 D．认股权证 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： D选项中的认股权证是按照根底资产的来源对权证进行的分类。 141.一般而言，以下债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为〔 〕。 A．政府债券、公司债券、金融债券 B．金融债券、公司债券、政府债券 C．政府债券、金融债券、公司债券 D．金融债券、政府债券、公司债券

【答案】C 【解析】信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。

142.我国现在的股票按投资主体来分，可以分为〔 〕不同的类型。

A．国家股 B．法人股 C．社会公众股 D．外资股 【正确答案】： A, B, C, D

【参考解析】： 在我国，按照投资主体性质分类，股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。

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143.公债与其他债券相比，有以下特点〔 〕。

A．流通性强 B．收益稳定 C．免税待遇 D．平安性高 【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 政府债券具有的特征是：平安性高、流动性强、收益稳定、免税待遇。 144.从20世纪90年代以来，世界证券市场发生一系列新变化，表现在〔 〕。

A．证券市场一体化 B．投资者法人化 C．金融风险简单化 D．金融机构混业化 【正确答案】： A, B, D 【参考解析】： C选项应该改为“金融风险复杂化〞。 145.在我国，金融债券包括〔 〕。

A．中央银行票据 B．政策性银行金融债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券

【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。

146.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括〔 〕。

A．期货基金 B．期权基金 C．认股权证基金 D．指数基金 【正确答案】： A, B, C 147.承销方式有〔 〕。A．包销 B．经销 C．自销 D．代销 【正确答案】： A, D

【参考解析】： 需要注意的是，C选项中的“自销〞是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。 148.自营业务的内部监督与检查的内容有〔 〕。

A．自营部门与资金、财会、经纪业务等部门应严格分开 B．自营部门应建立交易操作记录制度 C．自营部门定期与财会部门对账 D．建立定期报告制度 【正确答案】： A, B, C, D 149.上市公司中，股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有〔 〕。

A．通过参加股东大会来决定公司的经营方针和投资方案，参与公司重大事项的表决 B．选举和更换公司经营管理层

C．通过对高管人员的鼓励方案来影响公司的长期开展，鼓励管理人员履行职责

D．通过“用脚投票〞影响公司的经营管理 【正确答案】： A, B, C, D

【参考解析】： 所谓的股东“用脚投票〞，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌，从而影响公司在证券市场上的筹资能力，从而对管理层形成强大的压力，鼓励他们提高企业的经营业绩。

150.股份公司的一般性质是〔 〕。

A．具有独立法人资格 B．以股份筹资形式组建 C．所有权与经营权别离 D．股份投资的永久性

【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 考生还应掌握A、B、C、D四个选项的含义，如股份投资的永久性是指股东对股份的投资是永久性投资，不能向公司退股索回股本，但可以转让。

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151.从事证券经纪业务的证券经纪商与投资者签订证券买卖代理协议应包括的内容有〔 〕。 A．证券经纪商向投资者揭示证券买卖的风险 B．委托、交收的方式、内容和要求

C．投资者应履行的交收责任 D．违约责任及免责条款 【正确答案】： A, B, C, D 152.按证券收益是否固定，有价证券可分为〔 〕。

A．固定收益证券 B．银行收益证券 C．商业收益证券 D．变动收益证券 【正确答案】： A, D 153.证券发行市场的局部组成是〔 〕。

A．证券发行人 B．证券投资者 C．证券中介机构 D．证券管理机构 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： 证券管理机构并不是发行市场的组成局部，而是全程监控管理证券市场。

154.证券公司操纵市场的行为是指〔〕。

A．证券公司利用其资金、信息等优势，或者滥用职权操纵市场，影响证券市场价格 B．制造证券市场假象 C.诱导或致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定D.扰乱证券市场秩序，到达获利或减少损失的目的

【正确答案】： A, B, C, D 155.股份的有限责任表现为〔 〕。

A．股东以其认购的股份对公司承当有限责任 B．股东以其自身的财产对公司承当有限责任

C．公司以其全部资产对公司债务承当责任 D．公司以其未分配利润对公司债务承当责任 【正确答案】： A, C 【参考解析】： 股份的有限责任表现为两个方面：第一，股东以其认购的股份对公司承当有限责任。比方，某人向公司投资1万元，计1万股，假设公司破产，此人所承当的责任仅限于投资数额，不承当任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承当责任，假设公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产归还所欠债务。 156.〔 〕会导致强行平仓。

A．结算会员结算准备金余额小于零，且未能在规定时限内补足

B．客户、从事自营业务的交易会员持仓超出持仓限额标准，且未能在规定时限内平仓

C．因违规、违约受到交易所强行平仓处分 D．根据交易所的紧急措施应予强行平仓 【正确答案】： A, B, C, D 157.股份合并可以采取〔 〕的形式。

A．合作合并 B．吸收合并 C．分解合并 D．新设合并 【正确答案】： B, D 158.我国要对境外期货交易实行严格限制，其主要原因有〔 〕。

A．过去我国参与境外期货市场的绝大局部为投机活动，造成了国家外汇的大量损失 B．目前我国还没有实现人民币资本工程下的可兑换

C．我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善

D．企业行为缺乏有效约束，允许企业进入境外期货市场投资，会使国有资产面临巨大风险 【正确答案】：A,B,C,D 159.下面关于ETF(交易所交易基金)的描述正确的选项是〔 〕。

A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式 B．赎回时可以换回现金

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C．投资者可以像开放式基金一样申购、赎回 D．投资者可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖

【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是现金，所以B选项不正确。 160.以下关于金融债券的说法，正确的有〔 〕。

A．发行主体是银行或非银行金融机构 B．金融机构信用度较高

C．对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债 D．发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权

【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 金融债券是指银行或者非银行金融机构发行的并按照约定还本付息的有价证券。金融债券属于金融机构的主动负债。

161.我国【基金法】规定，有以下情形之一的，基金托管人职责终止：〔 〕。 A．被依法取消基金托管资格 B．被基金份额持有人大会解任

C．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D．基金收益率连续6个月降低 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： 我国【基金法】关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条款，所以D选项不正确。 162.对于非上市股份股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具备的条件包括〔 〕等。 A．设立满2年 B．主营业务突出，具有持续经营记录

C．公司治理结构健全 D．属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A设立满3年。

163.证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供效劳的各类机构。下面〔 〕是证券市场中介机构。 A．证券公司 B．会计师事务所 C．证券交易所 D．资产评估机构 【正确答案】： A, B, D

【参考解析】： 证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构和证券效劳机构〔证券效劳机构包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等〕。 164.证券公司证券自营业务决策的自主性表达在〔 〕方面。

A．交易行为的自主性 B．选择交易价格的自主性 C．选择交易方式的自主性 D．选择交易品种的自主性 【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 决策自主性主要表达在交易行为和交易对象上。

165.目前我国按照〔 〕的比例计提封闭式基金托管费。A．0.25% B．0.75% C．0.5% D．1%

【正确答案】： A 【参考解析】： 我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费，开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%

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166.一般情况下，证券公司申请撤销营业部，应当在中国证监会派出机构批准后〔 〕个月撤消。 A．1 B．3 C．6 D．12 【正确答案】： B

【参考解析】： 一般情况下，证券公司申请撤销营业部，应当在中国证监会派出机构批准后3个月撤销。 167.中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于〔 〕。

A．互联网 B．上海证券交易所网络投票系统 C．深圳证券交易所网络投票系统 D．上海和深圳证券交易所网络投票系统 【正确答案】： A

168.中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取〔 〕的组织形式。 A．公司制 B．会员制 C．社团组织 D．非独立法人

【正确答案】： B 【参考解析】： 中国证券业协会的组织形式是会员制。

169.证券清算与交割、交收两个过程统称为〔 〕。 A．收付 B．登记 C．结算 D．过户 【正确答案】： C 【参考解析】： 证券清算与交割、交收两个过程统称为证券结算。 170.以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是〔 〕。

A．实际资本 B．虚拟资本 C．生产资本 D．货币资本 【正确答案】： B

【参考解析】： 所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。 171.场外交易市场主要具有以下功能〔 〕

A．对整个证券市场进行一线监控 B．是证券发行的主要场所

C．及时准确地传递上市公司的财务状况 D．形成较为合理的价格 【正确答案】： B

【参考解析】： 新证券的发行时间集中、数量大，需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场，能满足上述要求。

172.下面〔 〕不是按照金融衍生工具的根底工具种类分类的。

A．信用衍生工具 B．利率衍生工具 C．货币衍生工具 D．内置型衍生工具 【正确答案】： D 【参考解析】： D选项中的内置型衍生工具是根据产品的形态和交易场所分类的。 173.我国【证券法】规定，〔 〕应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。 A．证监会 B．国务院 C．证券交易所 D．上市公司 【正确答案】： C

【参考解析】： 我国【证券法】规定，证券交易所应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情 174.上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原那么，每〔 〕调整一次成分股。 A．一年 B．半年 C．两年 D．三月【正确答案】： B

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【参考解析】： 上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原那么，每半年调整一次成分股，调整时间与上证180指数一致。特殊情况时也可能对样本进行临时调整。每次调整的比例一般情况不超过10%。

175.证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据〔 〕原那么解释法律和处理问题。 A．公平 B．公正 C．老实信用 D．公开 【正确答案】： C

【参考解析】： 老实信用原那么是指要求证券发行与交易活动的当事人应当老实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据老实信用原那么解释法律和处理问题。

176.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，说明股票是〔 〕。

A．有价证券 B．要式证券 C．证权证券 D．资本证券 【正确答案】： D

【参考解析】： 考生要掌握“有价证券〞、“要式证券〞、“证权证券〞和“资本证券〞四个概念的含义。 177.证券登记结算机构的设立，其资本金不得少于〔 〕。

A．人民币一亿元 B．人民币二亿元 C．人民币三亿元 D．人民币五亿元 【正确答案】： B 【参考解析】： 此题考查证券登记结算机构的设立条件，是常考题 。 178.威廉指标是〔 〕。

A．表示超买或超卖的 B．表示是强市或弱市的 C．表示多空力量比照的 D．表示趋势是上升还是下降的 【正确答案】： A 【参考解析】： 这个指标是由1arry Wi11iams于1973年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态

179.关于证券发行制度表达正确的选项是〔 〕。

A．证券发行注册制实行公开管理原那么，实质上是一种发行公司的财务公开制度

B．证券发行核准制实行实质管理原那么，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的假设干适合于发行的实质条件

C．公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过100人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为采集者退散

D．我国【证券法】规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准 【正确答案】： A, B, D 180.于金融衍生工具的根本特征表达错误的选项是〔 〕。

A．无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时问内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出 B．金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

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C．金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量紧密联系、规那么变动

D．金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具〔变量〕未来价格〔数值〕的预测和判断的准确程度 【正确答案】： D

181.成长型基金可分为〔 〕。

A．稳健成长型基金 B．一般成长型基金C．积极成长型基金 D．专业成长型基金 【正确答案】： A, C 182.股票以面值作为发行价，称为〔 〕。

A．平价发行 B．折价发行 C．溢价发行 D．市价发行 【正确答案】： A 183.凭证式国债和普通开放式基金份额都属于〔 〕。

A．政府证券 B．上市证券 C．非上市证券 D．公司证券 【正确答案】： C

184.证券投资基金的资金主要投向是〔 〕。A．实业 B．储蓄 C．有价证券 D．能源 【正确答案】： C 185.在其他条件不变的情况下，期权期间越长，那么〔 〕。

A．期权价格越低 B．期权价格越高C．期权价格越波动 D．期权价格越稳定 【正确答案】： B

186.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，由于建设周期长，不能在短期内盈利，可将一局部股本还给股东，称为〔 〕。 A．建业股息 B．股票股息 C．资本利得 D．资本增值收益 【正确答案】： A 186.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为〔 〕。

A．参与优先股 B．累积优先股 C．可赎回优先股 D．股息率可调整优先股 【正确答案】： B

【参考解析】： 累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。

187.根据【深圳证券交易所交易规那么】的规定，债券和债券质押式回购竞价交易单笔申报最大数量应当不超过〔 〕。 A．1万张 B．5万张 C．10万张 D．100万张 【正确答案】： C 188.下面选项中不是政府债券的特征的是〔 〕。

A．平安性高 B．免税待遇 C．收益率高 D．流通性强 【正确答案】： C

【参考解析】： 政府债券的收益率稳定，但是不意味着收益率高。一般来说，风险越小的有价证券，其收益率越低，所以C选项不是政府债券的特征。

189.中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的〔 〕。

A．上海证券交易所B．上海众业公所C．上海华商证券交易所D．北平证券交易所 【正确答案】： D

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190.在我国，证监会属于〔 〕管辖。

A．中国人民银行 B．国务院 C．人大常委会 D．国家主席 【正确答案】： B

【参考解析】： 在我国，证券监管机构是中国证券监督管理委员会(证监会)，证监会是国务院直属的证券监督管理结构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 191.【上市证券发行管理方法】规定，配股规模不超过发行前总股本的〔 〕。 A．20% B．30% C．40% D．50% 【正确答案】： B

192.上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示〔 〕。

A．最近半年连续亏损 B．最近1年连续亏损 C．最近2年连续亏损 D．最近3年连续亏损 【正确答案】： C

193.股票的市场价格总是围绕其〔 〕波动。

A．内在价值 B．清算价值 C．票面价值 D．账面价值 【正确答案】： A

【参考解析】： 股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。考生还要掌握其他关于股票价值的重要概念：票面价值、账面价值、清算价值和内在价值。

194.在中国境外注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地、或者大局部股东权益来自中国内地的股票叫做〔 〕。 A．红筹股 B．外资股 C．法人股 D．H股 【正确答案】： A 【参考解析】： 注意，红筹股不属于外资股。 195.证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监会、注册地证监会派发机构和证券交易所书面报告的当月情况不正确的有〔 〕。

A．融资融券业务客户的开户数据 B．对全体客户和前5名客户的融资融券余额 C．客户交存的担保物种类和数量 D．有关风险控制指标值

【正确答案】： B 【参考解析】： 对全体客户和前10名客户的融资融券余额。 196.反响一个国家证券市场容量的指标证券化率的含义是〔 〕。

A.证券市值/GDP B.证券市值/GNP采集者退散 C.股票市值/GDP D.股票市值/GNP 【正确答案】：A采集者退散 197.银行本票是一种〔 〕。

A．商品证券 B．资本证券 C．货币证券 D．凭证证券 【正确答案】： C 【参考解析】： 货币证券是本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券。 198.汇率风险中最常见而且最重要的风险是〔 〕。

A．商业性汇率风险 B．债券债务风险 C．储藏风险 D．贸易性汇率风险 【正确答案】： A

【参考解析】： 商业性汇率风险是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性，是汇率风险中最常见且最重要的风险

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199.目前，通过证券交易所达成的交易，多采取〔 〕方式。

A．双边净额清算 B．多边净额清算 C．双边金额清算 D．多边金额清算 【正确答案】： B 200.20世纪90年代以来开展最快的衍生工具是〔 〕。

A．货币衍生工具 B．利率衍生工具 C．信用衍生工具 D．股权衍生工具 【正确答案】： C

【参考解析】： 用于转移和防范信用风险的信用衍生工具是20世纪90年代以来开展最快的衍生产品，包括信用互换、信用连接票据等。

201.有限责任公司由〔 〕的股东共同出资设立(国有独资的有限责任公司除外)。

A．30个以下 B．50个以下 C．30个以上 D．50个以上 【正确答案】： B 【参考解析】： 我国【公司法】第二十四条规定，有限责任公司由五十个以下股东出资设立。 202.以募集方式设立股份的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的〔 〕。

A．20% B．25% C．35% D．51% 【正确答案】：C【参考解析】：这是我国【公司法】第八十五条的条文。 203.我国在20世纪50年代发行的国债有〔 〕。A.国库券 B.电子式储蓄国债C.财政证券 D.国家经济建设公债

【正确答案】： D 【参考解析】： 20世纪50年代我国发行两种国债，一种是1950年发行的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公债。

204.基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元，现金为37.4万元，已售出1亿基金单位，那么基金B的基金单位资产净值是〔 〕。 A．2.276 B．2.586 C．4.323 D．3.789 【正确答案】： A 采集者退散

【参考解析】： 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=〔总资产一总负债〕/基金单位总数。此题中基金B的基金单位资产净值：〔22724.3+37.4〕/10000≈2.276。

205.关于报价的计价单位和最小变动价位，以下说法不正确的选项是〔 〕。

A．A股价格最小变动单位为0.01元人民币 B．深圳证券交易所B股价格最小变动单位为0.001美元 C．目前债券现货计价单位为每百元面值债券的价格 D．基金计价单位为每份基金价格 【正确答案】： B 【参考解析】： 深圳证券交易所B股价格最小变动单位为0.01港元。

206.我国证券公司的设立实行审批制，由〔 〕依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。 A．中国人民银行 B．财政部 C．中国银监会 D．中国证监会 【正确答案】： D

207.根据【证券发行与承销管理方法】的规定，首次公开发行股票数量在〔 〕股以上的，可以向战略投资者配售股票。A．2亿 B．2.5亿 C．3.5亿 D．4亿 【正确答案】： d

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208.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括〔 〕。

A．剩余期限在397天以内〔含397天〕的证券B．可转换债券 C．股票 D．流通受限的证券 【正确答案】： A 209.证券登记结算公司为证券交易提供净额结算效劳时，结算参与人应该遵照的原那么是〔 〕。 A．即时交付B．集中交付 C．货银对付 D．货银交付 【正确答案】： C 210.根据标的物不同，招标发行可分为〔 〕。

A．荷兰式招标和美式招标 B．单一价格中标和多种价格中标

C．价格招标、单一价格中标和多种价格中标 D．价格招标、收益率招标和缴款期招标 【正确答案】： D 211.以下选项中，属于一般股票基金特点的是〔 〕。

A．分散投资于各种普通股票，风险较小 B．分散投资于各种普通股票，风险较大

C.专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小 D.专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大 【正确答案】： A

212.股票按股东享有权利的不同，可以分为〔 〕。

A.普通股票和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票 【正确答案】A 213.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的那么是〔 〕。 A．债权债务关系 B．信托关系 C．借贷关系 D．所有权关系 【正确答案】： B

【参考解析】： 一般来说，基金反响的是信托关系，即由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金。需要注意的是，公司型基金不反映信托关系，所以此题题目强调“一般反映的是……〞。

214.发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的〔 〕。A．30%B．40% C．50% D．60% 【正确答案】： C 215.下面关于我国社保基金的表达，不正确的选项是〔 〕。

A．其资金来源包括两局部：一局部是社会保障基金，另一局部是社会保险基金

B．全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在二级市场购置国债和政府机构债券 C．其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券 D．社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20% 【正确答案】： B

216.1998年，美国财务会计准那么委员会〔FASB〕所发布的【衍生工具与避险业务会计准那么】，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和〔 〕两大类。

A．嵌入衍生工具B．交易所交易的衍生工具 C．嵌入式衍生工具D．OTC交易的衍生工具 【正确答案】： C 217.债券与股票的区别论述错误的选项是〔 〕。 A．债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B．发行债券是公司追加资金的需要，发行股票那么是股份公司创立和增加资本的需要

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C．债券一般有规定的归还期，股票是一种无期投资

D．因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券 【正确答案】： D 218.关于债券的表达错误的选项是〔 〕。

A．发行人是借人资金的经济主体 B．投资者是出借资金的经济主体 C．发行人必须在约定的时间付息还本 D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证 【正确答案】： D

219.新【公司法】规定，上市公司在1年内购置、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额〔 〕的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。A.25% B.30% C.35% D.40% 【正确答案】：B 220.会员制的证券交易所是〔 〕。

A．以股份形式组织并不以营利为目的的法人团体 B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体 C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D．以股份形式组织并以营利为目的的法人团体 【正确答案】： C

221.对平衡型基金认识不正确的选项是〔 〕。 A．将资产分别投资于两种不同特性的证券上

B．在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡 C．一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股

D．特点是风险比拟低，缺点是成长的潜力不大 【正确答案】： C 222.关于恒生指数的表达，正确的选项是〔 〕。

A．恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数 B．它挑选了33种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计算 C．恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点

D．2007年3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿5家公司被纳入恒生指数采集者退散 【正确答案】： A, B, C, D

223.实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券〔如记账式债券〕相对应，而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。〔 〕 【正确答案】： 对 224.对我国证券投资基金的表达正确的选项是〔 〕。

A．【证券投资基金管理暂行方法】以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用 B．封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式

C．1998年3月，两只封闭式基金－－基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理 D.截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司【正确答案】D 225.多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原那么是：〔 〕。 A．股利的支付可适当减少法定公积金 B．只能用留存收益支付

C．公司在无力偿债时不能支付红利 D．股利的支付不能减少其注册资本 【正确答案】： B, C, D

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226.交易所有权决定暂停和终止股票上市。〔 〕 【正确答案】： 对 227.证券清算与交割、交收两个过程统称为〔 〕。 A．收付 B．登记 C．结算 D．过户 【正确答案】： C 【参考解析】： 证券清算与交割、交收两个过程统称为证券结算。 228.发行股票的目的包括〔 〕。

A．追加投资，扩大经营 B．减少自有资本比率 C．筹集资本，成立新公司 D．改善财务结构

【正确答案】： A, C, D 【参考解析】： 企业为了保证自有资本与负债的合理比率，提高企业的经营平安程度和竞争力，可以通过增发新股来提高自有资本比率，改善企业的财务结构。所以B选项不正确。

229.参与集合资产管理方案的客户可以转让其所拥有的份额。 〔 〕 【正确答案】：错 【参考解析】： 参与集合资产管理方案的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定除外。 230.我国【证券法】规定，〔 〕应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。 A．证监会 B．国务院 C．证券交易所 D．上市公司 【正确答案】： C 【参考解析】： 我国【证券法】规定，证券交易所应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。 231.我国【公司法】规定，股份向〔 〕发行的股票应当是记名股票。

A．发起人 B．私人投资者 C．法人 D．社会公众 【正确答案】： A, C

【参考解析】： 我国【公司法】规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名登记。

232.股权证是上市公司给予所有投资者的一种认购该公司股份的权利证明。〔 〕

【正确答案】：错 【参考解析】： 给予原有股东的一种认购该公司股份的权利证明。 233.凭证式国债和普通开放式基金份额都属于〔 〕。

A．政府证券 B．上市证券 C．非上市证券 D．公司证券 【正确答案】： C 【参考解析】： 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。 234.享有优先权的股东，对其所享有的优先认股权可以有以下选择〔 〕。 A．行使此权利来认购发行的普通股票 B．将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C．不行使此权利而听任其过期失效 D．按超出其投股5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利 【正确答案】： A, B, C

235.【证券发行与承销管理方法】规定，对在深交所主板和中小企业板上市的公司，规定都必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价。〔 〕【正确答案】：错【参考解析】： 中小企业板上市的公司可以不进行累计投票询价。 236.证券投资基金的资金主要投向是〔 〕。A．实业 B．储蓄 C．有价证券 D．能源 【正确答案】： C

【参考解析】： 证券投资基金的资金主要投向有价证券，而非实业或者实物。

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237.下面可以作为普通股票股东出资方式的有〔 〕。

A．货币 B．实物 c．知识产权 D．土地使用权 【正确答案】： A, B, C, D

238.贴现债券是指在票面上规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时按面额归还本金的债券。 〔 〕 【正确答案】： 错

【参考解析】： 贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售，到期按票面价值归还本金的一种债券。贴现债券是指在票面并不规定利率。 239.在其他条件不变的情况下，期权期间越长，那么〔 〕。

A．期权价格越低 B．期权价格越高 C．期权价格越波动 D．期权价格越稳定 【正确答案】： B 【参考解析】： 在其他条件不变的情况下，期权期间越长，期权价格越高。这主要是因为权利期间越长，期权的时间价值越大；随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少；在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。 240.加权股价指数又可以分为〔 〕。

A.修正加权股价指数 B.计算期加权股价指数 C.几何加权股价指数 D.基期加权股价指数 【正确答案】：B, C, D 【参考解析】： 加权方法共有三种：基期加权、计算期加权和几何加权，并无所谓修正加权，所以A选项不正确。 241.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。〔 〕 【正确答案】： 错 【参考解析】： 有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债券的凭证。这类证券本身没有价值，但它代表了一定量的财产权利，持有人可以凭借该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入。

242.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为〔 〕。

A．参与优先股 B．累积优先股 C．可赎回优先股 D．股息率可调整优先股 【正确答案】： B 【参考解析】： 累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。

243.在我国，证券公司的主要业务有〔 〕。

A．证券登记结算业务 B．证券经纪业务 C．证券自营业务 D．证券承销与保荐业务 【正确答案】： B, C, D

【参考解析】： A选项中证券登记结算业务属于证券登记结算公司；B、C、D选项的内容都属于我国【证券法】规定的证券公司的主要业务。

244.交易所可根据市场情况调整履约金比率，调整后的履约金比率要对调整前的交易进行追溯调整。 〔 〕 【正确答案】： 错 【参考解析】： 交易所可根据市场情况调整履约金比率。调整后的履约金比率，只适用于调整后的交易，不进行追溯调整。

245.下面选项中不是政府债券的特征的是〔 〕。

A．平安性高 B．免税待遇 C．收益率高 D．流通性强 【正确答案】： C

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【参考解析】： 政府债券的收益率稳定，但是不意味着收益率高。一般来说，风险越小的有价证券，其收益率越低，所以C选项不是政府债券的特征。

246.关于风险与收益的关系描述正确的选项是〔 〕。

A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿 B．风险和收益的本质联系可以表述为公式：预期收益率=无风险收益+风险补偿

C．美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率

D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿 【正确答案】： A, B, C, D 247.全国银行间市场债券回购交易中，交易双方应按合同约定及时发送债券和资金的交收指令，在约定交收日应有用于交收的足额债券和资金，不得买空或卖空。 〔 〕 【正确答案】： 对 248.【上市证券发行管理方法】规定，配股规模不超过发行前总股本的〔 〕。

A．20% B．30% C．40% D．50% 【正确答案】： B 249.期货交易保证金对于保障期货市场的正常运转的作用表达在〔 〕。

A．保证金交易制度的实施，降低了期货交易本钱 B．期货交易保证金为期货合约的履行提供财力担保 C．保证金是交易所控制投机规模的重要手段

D．便于交易双方在合约到期前分别做一笔相反的交易进行对冲，从而防止实物交收 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： D选项是标准化期货合约和对冲机制的作用，而不是保证金的作用。

250.根据我国【公司法】的规定，股份的董事、经理和财务负责人不得兼任监事.〔 〕【正确答案】：对 251.上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示〔 〕。

A．最近半年连续亏损 B．最近1年连续亏损 C．最近2年连续亏损 D．最近3年连续亏损 【正确答案】： C

【参考解析】： 上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示： ①最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据)； ②因财务会计报告存在重大会计过失或者虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正后，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损； ③因财务会计报告存在重大会计过失或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月； ④未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，且公司股票已停牌两个月； ⑤公司可能被解散； ⑥法院受理关于公司破产的案件，公司可能被依法宣告破产； ⑦证券交易所认定的其他情形。

252.如发生〔 〕情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。 A．公司股票交易发生异常波动 B．有投资者发出收购该公司股票的公开要约

C．上市公司依据上市协议提出停牌申请 D．中国证监会依法做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时【正确答案】： A, B, C, D 【参考解析】： 公司股票交易发生异常波动、有投资者发出收购该公司股票的公开要约、上市公司依据上市协议提出停牌申请和中国证监会依法做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易。

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253.证监会有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。 〔 〕 【正确答案】： 对 【参考解析】： 为了维护证券市场的正常运行，证监会有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。 254.股票的市场价格总是围绕其〔 〕波动。A.内在价值 B.清算价值 C.票面价值 D.账面价值【正确答案】：A

【参考解析】： 股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。考生还要掌握其他关于股票价值的重要概念：票面价值、账面价值、清算价值和内在价值。 255.以下证券中，最容易受到购置力风险影响的证券为〔 〕。

A．普通股 B．优先股 C．固定收益政府债券 D．固定收益金融债券 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： 购置力风险是由于通货膨胀造成的实际收益下降的风险，所以固定收益的证券最容易受到购置力风险影响。B、C和D选项中的优先股、固定收益政府债券和固定收益金融债券的收益率都是固定的。

256.客户不得以将已设定担保或其他第三方确立及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物的，证券公司不得向客户借出此类证券。 〔 〕 【正确答案】： 对 257.依照我国【中华人民共和国证券投资基金法】规定设立基金管理公司，注册资本不低于〔 〕亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 A．1 B．2 C．3 D．0.5 【正确答案】： A 【参考解析】： 设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合【公司法】规定的章 程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。 258.社会保障基金的资金来源包括〔 〕。

A．国有股减持划入的资金和股权财产 B．中央财政拨人资金

C．国务院批准的其他方式筹集资金及投资收益 D．证券投资基金 【正确答案】： A, B, C 【参考解析】： 【全国社会保障基金投资管理暂行方法】规定，社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权财产、中央财政拨入资金和国务院批准的其他方式筹集资金及投资收益。同时确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

259.管理人承诺以老实信用、谨慎勤勉的原那么管理和运用集合方案资产，但并不保证集合方案一定盈利，也不保证最低收益。 〔 〕 【正确答案】： 对 260.在中国境外注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地、或者大局部股东权益来自中国内地的股票叫做〔 〕。 A．红筹股 B．外资股 C．法人股 D．H股 【正确答案】： A 【参考解析】： 注意，红筹股不属于外资股。

261.信息披露的根本要求是〔 〕。A．全面性 B．真实性 C．时效性 D．公正性【正确答案】： A, B, C 262.配股权证在某证券公司办理缴款手续，缴款后认购的股份可以托管在其他任一证券公司。 〔 〕

【正确答案】： 错 【参考解析】： 深圳交易所可以，上海交易所不可以

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263.银行本票是一种〔 〕。A．商品证券 B．资本证券C．货币证券 D．凭证证券【正确答案】： C 【参考解析】： 货币证券是本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券。 264.我国证券交易所的理事会具有以下职权〔 〕。

A．制定和修改证券交易所章程 B．执行会员大会的决议 C．制定、修改证券交易所的业务规那么 D．审定对会员的接纳 【正确答案】： B, C, D 【参考解析】： A选项属于会员大会的职权。 265.证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。 〔 〕

【正确答案】： 错 【参考解析】： 证券发行和证券交易是相互联系的。

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