第八章 融资融券业务-证券公司经营融资融券业务的资格

2015证券交易第八章 融资融券业务

知识点：证券公司经营融资融券业务的资格

● 定义：

融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。融资融券业务2010年3月开始试点，2011年10月转为常规业务。● 详细描述：

（一） 证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件：1. 经营证券经纪业务已满3年；

2. 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；

3. 公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；   

4. 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；

5. 客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；

6. 已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；    

7. 信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；

8. 有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价；

9. 证监会规定的其他条件。

（二） 证券公司融资融券业务资格的申请需提供材料：1. 融资融券业务资格申请书；

2. 股东会关于经营融资融券业务的决议；

3. 融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准；

4. 负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；                                                                       

5. 中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件；

6. 证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；

7. 证监会要求提交的其他文件。                                                                                                                

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人对申请书资料承担法律责任，证监会收到申请书10个工作日内审批并书面说明。

（三） 证券公司融资融券交易权限申请申报材料：

1. 中国证监会办法的批准从事融资融券业务的经营证券业务许可证及其他有关批准文件；

2. 融资融券业务实施方案、内部管理制度的相关文件；

3. 负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联系方式；4. 证券交易所要求提交的其他材料。

例题：

1.证券公司开展融资融券业务必须经（    ）批准。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.中国人民银行正确答案：B

解析：证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。

2.证券公司从事融资融券业务，应建立完备的融资融券业务（   ）。A.管理制度B.决策与授权体系C.操作流程

D.风险识别、评估与控制体系正确答案：A,B,C,D

解析：公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策预授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系

3.客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料包括（  ）。

A.融资融券担保品证明B.有效身份证明文件

C.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户D.已开立的信用交易担保资金账户正确答案：A,B,C

解析：D项不属于提交相关材料内容。

4.证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务必须已满5年。A.正确B.错误正确答案：B

解析：经营证券经纪业务已满3年

5.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料中包括由证券交易所出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。A.正确B.错误正确答案：B

解析：应当向中国证监会提交的材料中包括由中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。

6.融资融券业务是指在（ ）进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金

供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A.场外交易场所

B.证券交易所或者场外交易场所C.证券交易所

D.证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所正确答案：D

解析：此题考察融资融券的定义。

7.证券公司开展融资融券业务试点，必须经（）批准。A.证券交易所 B.证券业协会C.中国证监会D.证券登记结算机构 正确答案：C

解析：证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。8.证券公司的()应在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整。A.合规总监

B.负责融资融券业务的业务人员C.负责融资融券业务的高级管理人员D.法定代表人和经营管理的主要负责人正确答案：D

解析：证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。9.（）对证券公司融资融券交易实行交易权限管理。A.证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.国务院正确答案：B

解析：证券交易所对证券公司融资融券交易实行交易权限管理。

10.融资融券业务是指在（）进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A.证券交易所B.证券公司

C.国务院批准的其他证券交易场所D.证券业协会正确答案：A,C

解析：融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

11.证券公司申请融资融券业务资格,应当具备()最近2年内未因违法违规经营收到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。A.证券公司的董事B.证券公司C.证券公司的监事D.证券公司的高级管理人员正确答案：A,B,C,D

解析：证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件之一是，公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

12.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。A.信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故 

B.公司治理健全，内部控制有效，能够有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

C.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定

D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料

完整真实正确答案：A,B,D

解析：财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。13.证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件包括（）。

A.经营证券业务许可证

B.融资融券业务实施方案、内部管理制度的相关文件C.公司住址D.公司财务报表正确答案：A,B

解析：应提交文件：经营证券业务许可证；融资融券业务实施方案、内部管理制度的相关文件；高级管理人员与业务人员名单及联络方式。14.证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务必须已满5年。A.正确B.错误正确答案：B

解析：经营证券经纪业务必须已满3年。

15.证券公司申请融资融券业务资格，向证监会提交的材料中包括董事会关于经营融资融券业务的决议。A.正确B.错误正确答案：B

解析：应为股东会关于经营融资融券业务的决议。

16.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料中包括董事会关于经营融资融券业务的决议。A.正确B.错误正确答案：B

解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料中包括股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议。

17.证券公司申请融资融券业务资格，必须满足最近（）年各项风险控制指

标持续符合规定。A.1B.2C.3D.4正确答案：B解析：

财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。考点：

证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件。

18.融资融券业务是指()进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。A.证券公司B.证券交易所C.登记结算机构D.证监会正确答案：B

解析：融资融券业务是指证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。19.（）对证券公司融资融券交易实行交易权限管理。A.证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.证券登记结算机构正确答案：B解析：

证券交易所对证券公司融资融券交易实行交易权限管理。考点：

证券公司融资融券交易权限的申请