基金法律法规、职业道德与业务规范-9
(总分100,考试时间90分钟)
单选题
(每题备选项中只有一项最符合题目要求) 1. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是______。 A. 基金净值公告 B. 季度报告 C. 半年度报告 D. 年度报告
2. 基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则不包括______。 A. 合法、合规性原则 B. 全面性原则 C. 审慎性原则 D. 公开、公平、公正原则
3. 以下关于招募说明书包含的重要信息的说法错误的是______。 A. 基金当事人
B. 从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资等 4. 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是______。
A. 采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B. 以低于成本的销售费率销售基金 C. 承诺募集期间对认购费用打折
D. 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 5. ______是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 A. 理财 B. 投资 C. 基金 D. 股票
6. ______一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。 A. 资产管理 B. 投资理财 C. 股票发行 D. 债券发行
7. 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指______。 A. 出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B. 出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东 C. 出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东 D. 出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东
8. 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值______%的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于该比例的，应披露至少前20名的股票明细。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 5
9. 投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，社会环境因素包括政治、经济、______、伦理道德、科技发展等。 A. 社会 B. 社会阶层 C. 社会制度 D. 个人背景
10. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上______。 A. 风险共担 B. 收益共享 C. 买者自慎 D. 买者自负
11. 下列关于合规管理的基本原则说法错误的是______。 A. 专业性原则 B. 公正性原则 C. 主观性原则 D. 性原则
12. 企业风险管理的基本框架不包括______。 A. 内部环境 B. 目标设定 C. 风险披露 D. 风险应对
13. 下列不属于欺诈客户的是______。
Ⅰ．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
Ⅱ．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
Ⅲ．基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
Ⅳ．基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14. ______是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。 A. 业务操作手册 B. 基本管理制度 C. 内控大纲 D. 部门业务规章
15. 以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是______。
A. 对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低亍3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上
B. 主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币
C. 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到规定的标准，最近5年没有违法记录 D. 注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 16. 场外募集的LOF基金份额注册登记在______。 A. 国债登记结算公司的注册登记系统 B. 基金管理人的注册登记系统
C. 中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D. 基金托管人的注册登记系统
17. 以下关于合规培训的说法错误的是______。 A. 案例警示教育 B. 公司内部的员工守则的合规制度培训 C. 公司内部各项业务的合规制度培训 D. 国际上与基金行业有关的法律法规培训 18. 内部控制的原则不包括______。 A. 性原则 B. 相互制约原则 C. 有效性原则 D. 最大化原则
19. 下列关于我国基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准的说法错误的是______。
A. 股票型基金最高一般不超过1.5%
B. 债券型基金的认购费率通常在1%以下 C. 货币型基金一般认购费为0
D. 后端收费模式设计的目的是鼓励投资者更多地购买基金
20. 目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过______。 A. 1% B. 2% C. 3% D. 1.5%
21. 关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中，错误的是______。
A. 对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B. 在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段
C. 遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D. 为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息
22. 货币市场基金______的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。 A. 交易日 B. 开放日 C. 节假日 D. 封闭期
23. 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是______。
A. 净资产和风险控制指标符合有关规定 B. 设有专门的基金托管部门 C. 取得基金从业资格的专职人员不用达到法定人数 D. 有安全管理基金财产的条件 24. 基金份额登记具有确定和变更______及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金注册登记机构 D. 基金份额持有人 25. 证券交易所自律管理的内容不包括______。 A. 基金公司人员的聘任
B. 对基金上市交易的监控和管理
C. 对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 D. 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
26. ______是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 A. 专业性原则 B. 公正性原则
C. 主观性原则 D. 性原则
27. 与私募基金相比，公募基金具有的特点是______。 A. 投资活动所受到的和约束少 B. 投资风险较高 C. 基金募集对象不固定 D. 采取非公开方式发售 28. 基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是______。
A. 通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量 C. 按照相关规定，正常交易
D. 以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量 29. 下列关于现阶段我国保本基金的保本保障机制的说法，不正确的是______。 A. 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B. 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用
C. 保本义务人在保本基金到期出现亏损时，基金份额持有人负责向其偿付相应损失
D. 基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
30. 基金销售售前服务的主要内容不包括______。 A. 向客户介绍证券市场基础知识 B. 普及基金相关法律规定 C. 介绍基金托管人投资运作情况 D. 开展投资者风险教育
31. ______依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 A. 证券投资基金 B. 委托理财 C. 银行存款 D. 定向投资
32. 直销是一种基金管理人把基金份额出售给投资者的销售模式，我国属于这一销售模式的是______。
A. 通过基金公司的理财经理进行的销售 B. 通过投资公司的财务顾问进行的销售 C. 通过证券公司的理财经理进行的销售 D. 通过银行的理财经理进行的销售
33. 下列关于保守秘密的说法正确的是______。 Ⅰ．应当妥善保管并严格保守客户秘密
Ⅱ．在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息
Ⅲ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 Ⅳ．不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息 A. Ⅱ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
34. 对于持续持有期少于30日的投资人，收取______的赎回费。 A. 不低于赎回金额1.5% B. 不高于赎回金额1.5% C. 不低于赎回金额0.75% D. 不高于赎回金额0.75%
35. 某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了______。 A. 注册监管 B. 持续学习
C. 持证上岗 D. 审慎开展的执业活动
36. EFT基金管理人______会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。 A. 每一交易日开市前 B. 每一交易日开市后 C. 每一交易日闭市前 D. 每一交易日闭市后
随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面，临广阔的发展空间，合规管理越来越重要。 37. 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括______。 A. 建立有效的投资流程和投资授权制度
B. 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C. 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D. 加强从业人员的岗前教育
38. 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括______。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D. 审核评价基金托管人各项、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
39. 基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括______。 A. 基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 B. 有效落实风险隔离机制
C. 积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育
D. 加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享
40. 按照资金募集方式，投资基金可以分为______。 A. 开放式基金和封闭式基金 B. 公司型基金和契约型基金 C. 公募基金和私募基金 D. 在岸基金和离岸基金 41. 下列关于资产管理的说法，错误的是______。
A. 资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为
B. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管理人，受托方为投资者 C. 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
42. ______是指基金管理人的合规管理应当在机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。 A. 合法性 B. 合规性 C. 隔离性 D. 分离性
43. 根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券
基金三种，其中，______是指主要进行债券投资(80%以上基金资产)，但也投资于股票市场的基金类型。 A. 标准债券基金 B. 纯债基金 C. 普通债券基金 D. 其他策略债券基金 44. 另类投资基金的投资对象不包括______。 A. 大宗商品 B. 黄金、艺术品 C. 房地产 D. 股票、债券
45. 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为______份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 A. 1 B. 10 C. 100 D. 1000
46. 我国的基金行业自律组织是______。 A. 中国金融期货交易所 B. 中国 C. 中国证券投资基金业协会 D. 中国人民银行 47. 以下不属于基金客户服务的特点的选项是______。 A. 专业性 B. 规范性 C. 持续性 D. 适用性
48. 以下关于公司型基金的表述，正确的是______。 A. 公司型基金是的法人机构 B. 主要依据基金合同营运基金 C. 投资者享有直接管理基金的权利
D. 相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 49. ______是现代金融体系的两大运作载体。 A. 金融市场和金融服务机构 B. 基金市场和股票市场 C. 股票市场和债券市场 D. 期货市场和股票市场
50. 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括______和司法强制执行等方式。 A. 接续 B. 转持 C. 骗取 D. 继承
