三季度考试测试题会计

1. 【资信证明业务】手工开立资信证明相关资料的保管期限为（ ） [单选题] 3年 5年

10年(正确答案) 15年

2. 【结算业务】对于非账户销户原因，需要取消蓝、白名单提示的，取消设置由（ ）在孺牛系统提交维护申请。 [单选题] 开户行(正确答案) 分行运营中心 分行系统开发室

3. 【每周一学——票据防伪】广东地区使用的支票有（ ） [单选题] 现金支票 转账支票

清分机支票(正确答案)

4. 【每周一学——票据防伪】自2018年1月1日起，单张出票金额在（ ）以上的商业汇票应全部通过电票办理。 [单选题] 50万元

100万元(正确答案) 200万元

5. 【04期周报督导检查问题】对于每年必须组织的一次100％覆盖本网点金库和所有柜员尾箱的突击核查，核查人员应为（ ）。 [单选题]

区域运营总经理必须进行核查，运营主管可视情况参加 运营主管必须进行核查，区域运营总经理可视情况参加 区域运营总经理和运营主管必须同时参与核查(正确答案)

6. 【重要物品管理】在网点搬迁后，主管应做好各类杂物的分类处置工作，需对旧址的垃圾逐一仔细检查后方可对其进行清理，并且纸质垃圾需集中妥善保管至少（ ）个工作日方可扔掉。 [单选题] 1

3(正确答案) 5 7

7. 【04期督导检查问题】如需对纳入印控机保管的印章进行盖章测试，以下处理方法正确的有（） [单选题]

将印章从印控机中取出，手工加盖测试完毕后重新放入印控机保管 使用空白A4纸放入印控机，进行盖章测试

使用印章测试专用表放入印控机，进行盖章测试。且在用印测试完成后立即销毁，以免被套取印模。(正确答案)

8. 【04期督导检查问题】办理有权机关查冻扣业务，执法证件应录入（） [单选题] 工作证

工作证 + 执行公务证(正确答案) 执行公务证 身份证

9. 省非税业务柜面缴款处理顺序是1缴费2缴款信息确认3回单打印4打印纸质票据5手工凭证销号 [单选题]

A 12345

B 13245(正确答案) C 12435 D 14235

10. 损坏的广东省非税票据在2505通用凭证处理做“作废”处理时，\"作废计入库存标志“应选择”（ ） [单选题] 是

否(正确答案)

11. 上线后激活的一般户，由网点通过RPA系统自动备案。如RPA自动备案异常时，则由（）备案人员以人工录入方式进行备案 [单选题] 网点

运营中心(正确答案)

12. 客户所提供的“广东省省级非税收入缴款通知书”未印刷或打印“缴款码（缴款识别码）”字样,采用的查询方式为（） [单选题] 按“缴款通知书”查询方式(正确答案) 按“缴款码”查询方式

13. 为确保人民币委贷现金池稳定运行，主账户开户行运营人员()对所有成员账户日间透支额度进行日初日终检查，发现异常情况及时维护 [单选题] 每日(正确答案) 每周 每月

14. 重要物件，有具体业务明确管理规定的，按规定进行保管，无具体规定的，实物和原信封一并保管，期限不少于（） [单选题]

1个月 2个月 3个月(正确答案) 15天

15. 网点运营主管，至少（）对本机构重要物品进行一次全面核查 [单选题] 每月

每季度(正确答案) 每半年 每年

16. 管理行（部）的主管应每月不低于（）次对重要物件的管理情况进行检查 [单选题] 1

2(正确答案) 3 4

17. 广州市非税票据正常使用的，第一、二联交缴款人，第三联（），核心系统做销号处理; [单选题]

放入传票装订保管(正确答案) 专夹保管

18. 自（）起，运营柜面业务档案编号使用档案管理系统生成的档案编号（取消手工编号），由原“档案移交时登记录入档案管理系统”的模式，变更为：由各网点档案管理员在进行档案立卷时进行档案管理系统的登记录入，并同步完成档案贴标 [单选题]

4/1/21

5/1/21(正确答案) 6/1/21 7/1/21

19. 档案移交要求,至少留存()内的传票备查 [单选题] 半年(正确答案) 一年 两年

20. 外汇业务资料（申报单、背景资料等）：至少留存近（）内的外汇业务档案备查 [单选题] 一个自然年度 一年

两个自然年度(正确答案) 两年

21. 其他档案资料：至少留存()内的档案备查 [单选题] 半年(正确答案) 一年 两年

22. 柜面业务档案应在()个工作日内登记入库保管。需要延迟办理入库的, 应当经主管审批同意。 [单选题] 3

5(正确答案) 15

23. 按月、季、年定期装订的账、表、簿,应当分别在次月、次季、次年()日前办理归档手续，登记入库。如遇入库延迟等特殊情况。应经主管审批同意 [单选题] 5 10 15(正确答案)

24. 律师调查令应按照有权机关查询业务要求，由()审批后处理。 [单选题] 网点运营主管(正确答案) 区总 支行行长

25. 当场提供证据确有困难的，网点应向持调查令律师进行说明，留妥律师联系方式，并注意回复的时效性，在收到律师调查令之日起（）个工作日内提供 [单选题] 3 5 7(正确答案) 10

26. 盖章机锁具在用钥匙日终须入保险柜保管;外维护门钥匙日间（），日终放入抽屉、铁皮柜或保险柜上锁保管。 [单选题] 须妥善保管，不得随意摆放(正确答案) 须专人保管，可放桌面 须妥善保管，可随意摆放

27. 开通协定存款业务的活期存款备付金金额底线原则上为（）万元，不得突破 [单选题] 10

30 50(正确答案) 100

28. 【询证函业务】以下关于询证函业务说法正确的是（ ）

网点经办在打印回函时应通过8704查看勾链信息，确认是否有需手工补充的内容。(正确答案)

网点主管应通过8704确认该笔业务是否有勾链的飞鸟补充信息，经办是否已手工增加批注，批注是否无误。(正确答案)

系统会在汇总运营中心处理结果时校验业务发起经办当前所处机构是否与该笔业务发起机构一致，且为点名状态，若为否，则汇总任务失败。(正确答案)

系统会在汇总运营中心处理结果时校验业务授权人员当前所处机构是否与该笔业务发起机构一致，且为点名状态，若为否，则汇总任务失败。

29. 【回单机业务】在供应商上门回收过程中，管机员（支行运营人员）需全程陪同，确保工程师现场拆除报废回单机的（ ）后再将报废回单机回收。 回单专用章(正确答案) 内存

密码键盘(正确答案) 硬盘(正确答案)

30. 【每周一学——票据防伪】下列票据防伪特征中，清分机支票上没有的是（ ） 水印(正确答案) 荧光纤维 安全线(正确答案)

31. 【04期周报督导检查问题】实物贵金属核查时，核查人员需将对（ ）等内容详细记录在核心系统“备注说明”栏。 在途业务的核实情况(正确答案) 贵金属外包装情况(正确答案)

表外账务的核对情况(正确答案) 查库时间(正确答案)

32. 【04期周报督导检查问题】对于实物贵金属的核查要求，以下说法正确的关于是：（ ）

网点运营主管对柜员实物贵金属（包括现售、预售、回购的所有产品）的核查应为突击性核查，且不得少于每月一次。(正确答案)

每次核查时，必须100％清点柜员实物贵金属数量与系统记录库存是否相符，抽查实物贵金属外包装是否完整，抽查收藏证书、国检证书数量是否相符，在途业务及表外账务是否相符等。(正确答案)

区域运营总经理的贵金属核查可以与运营主管核查重合。

核查无库存时，需将核心系统（0983）“库存汇总查询”的结果截屏并打印，由被查机构主管、查库人、管库员签章确认后扫描或拍照上传。(正确答案)

33. 【账户业务】以下关于企业开户咨询常见问题，说法正确的有：

客户存在无实际经营场所、暂未开始经营、注册地址为家庭住宅、集群注册、跨区或异地开户等情况时，我行是不允许开户的

因客户经理需通过上门核实方式对客户开展尽职调查，因此企业客户必须预约方可排期办理开户

企业申请开立账户，我行会结合客户经营情况以及是否异地看是否上门核实，并非所有开户申请都需要上门核实(正确答案)

企业客户申请办理开户，我行在收到客户申请1个工作日内会安排客户经理联系客户，根据开户申请提交时间顺序来安排尽职调查(正确答案)

34. 【账户业务】开户旅程迭代后，总行对四同企业新增白名单标签及尽调规则优化，以下说法正确的是：

四同企业列表新增白名单标签，如果四同企业均为白名单客户，则系统不触发加强型尽调(正确答案)

白名单客户触发户籍异地偏远、注册地址为集群地址等风险特征的，系统默认触发加强型尽调

对于已触发我行需采取上门核实尽调方式场景（含双异地客户）的，白名单客户不要求必须采取上门核实方式开展尽调

白名单客户为双异地客户的，仍需按照监管要求，采取上门核实的方式开展尽职调查(正确答案)

35. 【反洗钱业务】实际反洗钱工作中，常见泄密场景包括：

在处理客户投诉过程中告知对方我行基于对客户洗钱风险的判断对客户采取了管控措施(正确答案)

在尽职调查过程中，告知客户我行关于其洗钱风险程度的判断(正确答案) 在尽职调查过程中，告知客户正在接受境外代理行的反洗钱调查(正确答案) 在客户接触过程中，告知客户正在接受行政机构反洗钱调查的事实(正确答案)

36. 【反洗钱业务】总行近期发现多起违规泄露反洗钱信息案件，以下属于常见的反洗钱信息有：

客户风险等级信息及可疑交易报送信息(正确答案)

反洗钱工作内部审批信息及非公开的反洗钱名单信息(正确答案) 反洗钱行政调查信息(正确答案)

境外代理行查询是否为反洗钱查询(正确答案)

37. 【档案管理】柜面业务档案的保管期限分为（ ） 5年

10年(正确答案) 15年 30年(正确答案) 永久(正确答案)

38. 【04期督导检查问题】工人工资账户印鉴建档，应注意以下哪些操作要点（） 在账户说明栏录入提示内容：“该账户为工人工资专用支付账户，资金仅用于发放工人工资，不得用于其他用途，不得提取现金，不得开通网上银行等电子支付渠道，不得出售支票等结算凭证”(正确答案)

在风险控制栏录入提示信息“请根据账户说明进行验印审核”(正确答案) 无需录入风险控制字段

39. 【04期督导检查问题】重要单证核查的履职记录中，需通过截屏或拍照方式上传运营履职系统的有：（ ）

核心系统“2851：柜员凭证管理”凭证箱实时列表（需包含查库当时时间点）(正确答案)

凭证管理系统“库存汇总表”（需包含查库当时时间点）(正确答案) 民航系统行程单库存（需包含查库当时时间点）（如有）(正确答案) 凭证管理系统打印的查库单（需包含查库人及被查库人签章）(正确答案)

40. 协议书上“纳税人（缴费人）名称”与“缴税（费） 专用账户名称”不一致时的资料要求 ，以下说法正确的有：( )

“纳税人（缴费人）名称”为单位，“缴税（费）专用账户名称”为个人：需提供纳税人营业执照复印件（正副本均可，盖公章）(正确答案)

纳税人（缴费人）名称”与“缴税（费）专用账户名称”均为单位：需提供纳税人营业执照复印件（正副本均可，盖公章）(正确答案)

“纳税人（缴费人）名称”与“缴税（费）专用账户名称”均为个人：核实双方身份证件并留存复印件(正确答案)

“单位账户代本单位员工缴税（费）”类型：只需要填写“纳税人（缴费人）”的有效身份证件信息即可，无须另行提供其有效身份证件与付款单位的证照资料。(正确答案)

“纳税人（缴费人）名称”与“缴税（费）专用账户名称”不一致均需提供《代办缴税（费）事项授权书》，且仅限于“缴税（费）专用账户名称”对应的客户办理（单位为支付联系人），非“缴税（费）专用账户名称”对应的客户办理的不受理。(正确答案)

41. 按“缴款码”方式查询的“业务类型”，选项包括（ABC） A普通(正确答案)

B交通违法罚款(正确答案) C诉讼费(正确答案)

42. 省非税系统更新改造后，新模块支持的缴费资金类别有（） 现金

一卡通(正确答案) 支票(正确答案) 存折(正确答案)

43. 按“缴款码”查询方式查询时，选择时需要选择相应的“业务类型”，选项包括：（）核对无误后发起查询处理。 普通（默认）(正确答案) 交通违法罚款(正确答案) 诉讼费(正确答案) 车牌竞价款

44. 多级现金池主账户企业和成员账户企业可通过线上或线下两个渠道申请多级现金池的（） 开通(正确答案) 关闭(正确答案) 成员账户新增(正确答案) 退出(正确答案)

45. 客户通过线下渠道申请的,系统故障及特殊情况，通过柜面操作,由经营团队客户经理在申请表上审批并注明使用柜台流程的原因，经（）审批确认后提交（）审批 经营团队有权人/负责人(正确答案) 分行交易银行部经办(正确答案) 分行交易银行部有权人(正确答案) 分行运营部部有权人

46. 多级现金池业务划拨关系的暂停与恢复可由（）申请发起 客户申请(正确答案) 经营团队申请(正确答案) 运营部申请

47. 委贷现金池可选择()两种模式。

法人账户透支(正确答案) 无法人账户透支(正确答案)

48. 境内多级现金池业务主账户企业协议签订（非集中申请），协议签订经办在（）模块，新增账号权限经办在（）模块，复核人员在（）模块复核确认。 1541(正确答案) 1542(正确答案) 1551(正确答案)

49. 已开通网上自助申请功能的客户，可由系统管理员通过网上“企业银行”自助开通网上企业银行以下功能：（） N36010C+集团账户(正确答案) N36040 多级现金池设置(正确答案) N36041 多级现金池查询(正确答案) N36050 多级现金池划拨(正确答案)

50. 运营重要物品包括但不限于（） 密押设备类(正确答案) 印章 /印模类(正确答案) 票样类(正确答案) 密钥类(正确答案) 内部预留印鉴类(正确答案)

51. 运营重要物品重要物件的管理遵循（）原则， 谁发放

谁使用(正确答案) 谁掌管(正确答案)

谁负责(正确答案)

52. 采取分行集中保管方式的，由分行集中保管人员（双人）核实物品后于摄像监控下进行封存，并在封签上写明封存的重要物品的（） 种类(正确答案) 名称(正确答案) 编号(正确答案) 数量(正确答案) 封存日期(正确答案)

53. 如因系统登记有误/重复等原因需删除相关数据导致的“跳号”，在《招商银行柜面档案保管登记簿》该条档案记录的备注栏注明：“因XX原因导致跳号”，并由（）共同签章确认 档案管理员(正确答案) 运营主管(正确答案) 区域总经理

54. 严格遵守相关信息安全和保密规定，严禁向被查控的（）、（）或者（）通风报信，帮助隐匿或转移财产。 单位(正确答案) 个人(正确答案) 第三方(正确答案) 本人

55. 客户申请变更填单界面，新增了“扫描电子营业执照智能填单”按键，选择“是”，系统出现“电子营业执照认证二维码”，客户可通过（）扫码，扫码后跳转至电子营业执照认证界面；

微信小程序(正确答案) 支付宝(正确答案)

电子营业执照APP(正确答案)

56. 当涉及变更（）时，柜员需点击“受益人变更”页签，系统自动比对工商和核心系统的受益人数据，并实时返回“受益人比对结果”。 法定代表人/单位负责人(正确答案) 账户名称(正确答案) 注册资金(正确答案) 经营范围(正确答案) 证明文件(正确答案) 股东、高管(正确答案)

57. 受益人变更时，柜面应收集以下资料：（） 受益人信息采集表(正确答案)

单位注册证明文件（如营业执照、社团法人资格证书等）(正确答案) 受益人身份证明文件(正确答案)

受益人披露文件（如公司章程、合伙协议、托管协议等，个体工商户无需提供）(正确答案)

58. 如为现场询证，客户在回函复印件上签收，签收应注明：“（）”。 原件已收妥(正确答案) 姓名(正确答案)

日期（精确至时分）(正确答案)

59. 资信证明银行处理差错原因由银行发起作废的需要如何处理： 柜员应收回原资信证明原件加盖“作废”戳记；(正确答案) 填制“特殊业务申请书”并描述维护原因；(正确答案)

如资信证明已由客户签收带离柜台的，应争取让客户出具资信证明未对外使用并处理作废的公函；(正确答案)

如资信证明未打印的，则不打印，在“特殊业务申请书”上加注“证明函件未打印”字样。(正确答案)

60. 【账户变更业务】变更旅程迭代十上线人脸识别影像保存功能，但为确保账户资料留存完整，柜面人员应打印人脸识别截屏放账户资料保管。 [判断题] 对

错(正确答案)

61. 【账户变更业务】单位客户办理销户，但因销户前需办理信息变更，办理变更过程中系统自动触发加强型尽调的，客户经理可选择性开展，如确认因销户原因不开展尽调的，自行在CRM端勾选“客户变更后销户”后将尽调任务置失效。 [判断题]

对(正确答案) 错

62. 【询证函业务】对于需在资金到账当日进行验资询证的，需在结论处增加备注“截至XXXX年X月X日X时X分核对相符”或“核对不符”。 [判断题] 对(正确答案) 错

63. 【结算业务】对于因账户销户，需要取消蓝、白名单提示的，由分行集中处理，开户行无需提交维护申请。 [判断题] 对(正确答案) 错

. 【每周一学——票据防伪】票据上的荧光纤维丝在紫外光下呈现红绿两种颜色。 [判断题]

对

错(正确答案)

65. 【结算业务】在处理转账支票业务时，经办、复核或授权人员应重点审核单据间及单据各联次信息一致，支票进账单实物与影像一致。 [判断题] 对(正确答案) 错

66. 【04期周报督导检查问题】完成代理日结操作后，经办人员须将代理日结原因、被代理日结柜员现金、凭证及单据的核查情况登记在代理日结单上或另附书面说明。区域运营总经理及运营主管应在代理日结单上签章证明或以审批邮件作为附件。 [判断题] 对(正确答案) 错

67. 【04期周报督导检查问题】我行内规规定，有权机关查询业务仅限于开户行或司法专窗办理。如受理网点非开户行或司法专窗，有权机关强烈要求一定要在受理网点进行查询时，受理网点应立即联系分行法律合规部，征得其意见后妥善处理。如法律合规部同意办理的，网点应在查询通知书上注明与法律合规部联系情况等，确保业务可追溯。 [判断题] 对(正确答案) 错

68. 【账户业务】为做好企业客户政务渠道预约服务工作，网点应指定人员每日12点前登陆备案系统查看客户预约情况并主动联系客户开户办理情况。 [判断题] 对(正确答案) 错

69. 【账户业务】企业客户办理开户，已在CRM端授权核实手机实名制的，客户经理无需上传手机实名制截图，对于自动核查结果不一致的，客户经理应在个性化尽调处注明不一致原因。 [判断题] 对

错(正确答案)

70. 【账户业务】账户变更新旅程支持客户经理和柜员选择和展示受益所有人豁免客户类型，可豁免客户无需采集受益所有人信息、无需填写“客户受益人风险识别情况”，仅需根据实际情况填写银行确认栏-客户文件清单内容。 [判断题] 对(正确答案) 错

71. 【企业APP业务】如客户企业APP的单管理员为旧法人，现至我行来办理变更法人业务，需提示客户变更企业APP管理员，但无需重新签署《招商银行企业APP单管理员模式风险提示函》。 [判断题] 对

错(正确答案)

72. 【档案管理】根据《招商银行关于印发运营柜面档案管理办法的通知》（招银制[2021]79号）要求，运营柜面档案的保管期限已做调整，对于原保管期限已到期未销毁的档案可以进行销毁。 [判断题] 对

错(正确答案)

73. 【查冻扣业务】各网点在处理协助冻结存款业务过程中，需加强审核，重点关注“协助冻结存款通知书”有无涂改、系统录入要素与法律文书内容保持一致，尤其是冻结回执填写的已冻结金额须与核心系统一致，且回执上标明时间，精确到分钟，并换人复核。 [判断题]

对(正确答案) 错

74. 【上门服务】委托专业送递公司进行上门服务交接的，可另行登本对交换袋交接，《招商银行上门服务交接登记簿》上门服务人员签章处可为空。 [判断题] 对(正确答案) 错

75. 【上门服务】已签订上门服务协议的客户在我行办理银承委托收款被退票后，如需通过上门服务人员向客户交付退票，应按照普通单据交付要求办理交接。 [判断题] 对

错(正确答案)

76. 【上门服务】如因我行外汇业务集中处理等原因，已签订上门服务协议的客户需跨网点办理业务，无需重新审批。 [判断题] 对(正确答案) 错

77. 【监管业务】资金监管准入审批功能嵌入开户旅程后，已无需填写纸质《对公资金监管业务审批表》。 [判断题] 对(正确答案) 错

78. 【监管业务】监管协议作为开户资料组成部分，客户经理可在监管账户激活后一个月内将监管协议交开户行运营部扫描归档。 [判断题] 对

错(正确答案)

79. 【监管业务】客户将已有结算账户转为监管账户的，客户经理在无纸化平台发起资金监管准入审批和监管账户打标。 [判断题] 对(正确答案) 错

80. 【04期督导检查问题】已设置特殊账户个性化业务（提回特殊户口个性化处理和“白名单”功能）处理的户口，开户行应在完成户口销户后当天（原则上不晚于下一工作日）及时提交维护申请取消个性化设置，且需在申请内容中备注户口已完成销户。 [判断题] 对(正确答案) 错

81. 【04期督导检查问题】内部户已销户的，需在销户次工作日删除重要事项分配。 [判断题] 对(正确答案) 错

82. 【04期督导检查问题】大额取现收费标准为最低5元，当日累计取现5万元以上开始收费，按超出部分金额计收。 [判断题] 对(正确答案) 错

83. 【04期督导检查问题】网点反洗钱管理员应在所有手工管控措施落地后，登录反洗钱监测系统“可疑客户（账户）风险控制”模块，点击“已手工管控”按钮，而非仅关注风险证件录入管控。 [判断题] 对(正确答案) 错

84. 【04期督导检查问题】《重要事项核查汇总表》中：“核对机构为指定机构（如分行营业部、南沙分行、环市东、白云、分行运营中心等）的重要事项，由指定机构分配即可，其他网点无需分配。如已分配，需删除。” [判断题] 对(正确答案) 错

85. 【04期督导检查问题】重要事项核对，对于不涉及内部户的重要事项（事务性事项），无论是否开展业务，核对机构均需对事项进行分配 [判断题] 对(正确答案) 错

86. 一般存款账户运营中心审核汇总通过后，在9060获取任务账户激活成功同时自动触发RPA程序，进行账户管理系统自动备案，无需人工备案 [判断题] 对(正确答案) 错

87. 系统触发RPA自动备案流程后，9060菜单界面同步提示“已自动触发开户RPA备案任务” [判断题] 对(正确答案) 错

88. 柜员办理一般户开户操作时，1055填单审核与1056开户扫描不同步的情况下，发起开户扫描前无需人工查询该客户账户人行久悬情况，系统也会自动检测 [判断题] 对

错(正确答案)

. RPA结果查询”按钮查看备案结果，如自动备案结果反馈成功的，柜员点击“备案完成”按钮，结束流程。如自动备案因人行系统登录异常、网络超时等原因备案异常的，需马上转手工进行备案 [判断题] 对

错(正确答案)

90. 界面显示出“票据类型”下拉框以及“票据号码”输入框的，则表示要打印纸质非税票据，如果不显示，则表示为电子票据，无需打印纸质非税票据 [判断题] 对(正确答案) 错

91. 省非税票据完成打印后，系统将自动销号，无须进行手工凭证销号处理。 [判断题] 对

错(正确答案)

92. 不存在股权关系的企业加入多级现金池，仅能通过线下渠道申请 [判断题] 对(正确答案) 错

93. 上市公司和非全资控股子公司成员账户企业需通过线下渠道申请 [判断题] 对(正确答案) 错

94. 如遇有权机关在柜面冻结或扣划多级现金池中涉及账户，柜面发起时系统会自动提示，柜员可根据提示对其进行一键暂停 [判断题] 对(正确答案) 错

95. 冻结解除后且没有柜台暂停划拨关系等，系统自动恢复多级现金池划拨关系。 [判断题] 对(正确答案) 错

96. 如被冻结账户内的账户余额大于有权机关冻结金额，在确保有权机关冻结要求得到满足情况下，划拨关系暂停完成冻结指令后，系统会立即自动恢复多级现金池划拨关系 [判断题] 对(正确答案) 错

97. 委贷现金池主账户企业和成员账户企业可通过线上或线下柜面渠道申请办理委贷现金池业务。 [判断题] 对

错(正确答案)

98. 委贷现金池业务如是成员账户被冻结，由成员账户开户行先通知主账户开户行，主账户开户行运营人员在“子公司协议冻结”模块（业务代码：1762）对成员账户进行冻结操作，再通知成员账户开户行执行有权机关冻结、扣划操作指令 [判断题]

对(正确答案) 错

99. 委贷现金池业务如是主账户被冻结，主账户开户行运营人员在“母公司协议冻结”模块（业务代码：1761）完成操作，再执行有权机关冻结、扣划操作指令 [判断题] 对(正确答案)

错

100. 如账户发生有权机关冻结，且被冻账户存在日间透支，开户行运营人员邮件通知经营团队，经营团队应立即联系主账户企业，要求主账户企业从池外账户调拨资金填平透支账户，调集金额须大于等于有权机关冻扣金额+负余额的绝对值金额。 [判断题] 对

错(正确答案)

101. 多级现金池和委贷现金池均只能按资金归集回复询证函，委贷现金池可按委托贷款回询证函 [判断题] 对

错(正确答案)

102. 境内资金池-多级现金池业务日结单据处理：将打印的回单作为日结单据，业务申请书做传票附件，协议放账户资料保管 [判断题] 对

错(正确答案)

103. 资金余额管理：如果账户已经被有权机关冻结，被冻结账户内的账户余额大于有权机关要求冻结金额，以及其他特殊情况，由主账户企业提交或经营团队客户经理主动发起提交《招商银行境内资金池申请表》，经营团队有权人/负责人和分行交易银行部经办、有权人审批签字确认后，通过柜台发起划拨关系恢复。 [判断题] 对(正确答案) 错

104. 存量已签署集团协议转账协议的客户，如遇有权机关冻结、扣划及其他特殊情况，经营团队可直接发起申请，分行交易银行部有权人审批同意后，通过柜员办理协议转账业务相关操作。 [判断题] 对(正确答案) 错

105. 运营人员保管的网点公章，也可以通过重要物品交接系统进行登记 [判断题] 对

错(正确答案)

106. 行内员工之间进行的重要物件交接签收时，无需登记身份证信息。 [判断题] 对(正确答案) 错

107. 柜面业务印章在初始登记时,无须将印模预留在纸质《招商银行印章领用及交接登记簿》上。 [判断题] 对

错(正确答案)

108. 代理移交的交出人为运营主管的，原则上由区总监交，特殊情况，经区总同意后，可指定同级别或以上人员监交 [判断题] 对(正确答案) 错

109. 重要物品废弃菜单支持作废运营员工本人保管的重要物品或代理作废其他员工保管的重要物品 [判断题] 对(正确答案) 错

110. 任何网点不得无理拒绝受理客户非税业务，尤其客户已到营业网点严禁指导客户到其他银行办理。 [判断题] 对(正确答案) 错

111. 非正常使用的（如打印机故障打坏票据等），需将一式三联非税票据在核心系统做有证作废并计入库存处理 [判断题] 对(正确答案) 错

112. 如果开票后客户无取票需求的，需将一式三联非税票据（已销号）退回上一状态，进行有证作废处理并计入库存，实物保管在柜员凭证箱，待分行通知后上缴分行 [判断题] 对(正确答案) 错

113. 严禁出现遗失或撕毁非税票据的情况 [判断题] 对(正确答案) 错

114. 最新档案管理要求，无需同步登记《招商银行柜面档案保管登记簿》 [判断题] 对

错(正确答案)

115. 组织机构基本情况表：专夹保管，全部留存网点备查。 [判断题] 对(正确答案) 错

116. 个人开户申请书：已进行影像扫描的可移送东港，未扫描的根据网点实际情况按需决定是否移送 [判断题] 对(正确答案) 错

117. 若对律师调查令调查内容存疑，应当向进行核实。如有需要修改的信息，可由律师进行修改。 [判断题] 对

错(正确答案)

118. 交接律师调查令调查结果时，网点应在我行提供的证据材料上注明：“我行根据调查令提供的证据及信息仅限于该案诉讼，不得泄露或作其他使用”字样 [判断题]

对(正确答案) 错

119. 如回复的证据材料为复印件的，网点经办应当在材料上注明“与原件核对无异”并签章确认，若证据材料有多页的，应注明材料的总页数并由经办人签名，同时加盖骑缝印章 [判断题] 对(正确答案) 错

120. 网点原则上应将回复的证据材料通过快递袋密封，防止他人拆封。同时，要求代理律师在回执上标注“密封的证据已收妥”并签字确认。 [判断题] 对(正确答案) 错

121. 律师调查令登记执法信息时，有权机关名称应录入签发该律师调查令的律师事务所名称 [判断题] 对

错(正确答案)

122. 冻结回执填写的已冻结金额须与核心系统一致，且回执上标明时间，精确到分钟，无需双人复核。 [判断题] 对

错(正确答案)

123. 对于因账户销户，需要取消蓝、白名单提示的，由开户行处理。 [判断题] 对

错(正确答案)

答案解析：对于因账户销户，需要取消蓝、白名单提示的，由分行集中处理，开户行无需提交维护申请

124. 对于非账户销户原因，需要取消蓝、白名单提示的，取消设置，由分行集中处理，开户行无需提交维护申请 [判断题] 对

错(正确答案)

答案解析：对于非账户销户原因，需要取消蓝、白名单提示的，取消设置仍由开户行在孺牛系统提交维护申请

125. 自助回单机外维护门钥匙和盖章机锁具匙应由管机行双人分别保管（含备用钥匙） [判断题] 对(正确答案) 错

126. 客户通过线上电子渠道发起的变更申请，柜员可通过点击“受理”按钮后，修改电子填单信息，该修改操作不改变业务标识码。 [判断题] 对(正确答案) 错

127. 询证函业务需要核实来函抬头是否为开户网点（因目前我行暂无法实现对分行范围内项目进行回函，应请发起询证机构将函证收件人填写为“招商银行广州分行XX支行”，即开户网点） [判断题] 对(正确答案) 错

128. 对于账户已冻结、保证金、质押的资金，无需按分行要求进行额外加注 “用于银行资产业务保障” [判断题] 对

错(正确答案)

129. 根据《招商银行运营柜面档案管理办法》，修改手工开立资信证明相关资料的保管期限，由三年修改为十年 [判断题] 对(正确答案) 错

130. 系统会在汇总运营中心处理结果时校验业务发起经办及授权人员当前所处机构是否与该笔业务发起机构一致，且为点名状态，若为否，则汇总任务失败。 [判断题] 对

错(正确答案)

131. 如有特殊原因要降低备付金金额的，在例外审批完成后，经营团队将例外审批流程打印交运营柜面，运营柜面根据客户提交相关的申请资料、客户经理提交的例外审批流程和经团队负责人审批的单位协定存款申请审批书后办理。 [判断题] 对(正确答案) 错

132. 新存入的社保定期存款和社保基金财政专户（确定账户内资金为社保资金）时,开户行运营部需核查该账户对应的客户号核算组织形式是否为“71社保基金管理中心”，如为否，运营人员将客户号对应的核算组织形式维护成71：社保基金管理中心，然后进行定期存入，存入后将客户号的核算组织形式维护回原值。 [判断题] 对

错(正确答案)

133. 支行保管报废回单机的硬盘及密码键盘在工程师现场拆除后，管机员应立刻与运营主管进行封存，双人在封口骑缝处签字或加盖个人私章 [判断题] 对(正确答案) 错