金融学(本)第十四章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。

top/第十四章--单选题 单选题

关于金融监管，下列说法错误的是（ ）。 A. 银行或金融监管当局是监管的主体。 0

B. 广义的金融监管除包括一国银行或金融监管当局对金融体系的监管以外，还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。 0 C. 狭义的金融监管仅指一国的银行或金融监督管理当局依据法律、法规的授权，对金融业实施的监督管理。 0

D. 目前各国的金融监管体系通常是在狭义的金融监管范畴下架构的。 100

单选题

下列不属于金融体系的正效应是（ ）

A. 金融在市场资源配置中起着重要作用。 0 B. 金融体系具有内在稳定性 100

C. 金融作为一种特殊的资源，具有引导和配置其他资源的作用。 0

D. 金融安全是国家经济安全的核心，维护国家经济安全，必须高度重视金融安全，金融监管不可或缺。 0

单选题

金融监管原则是监管当局的行为准则，不包括（ ）。 A. 依法监管与严格执法原则 0 B. 不干涉金融机构内部管理的原则 0 C. 保证金融机构适当盈利原则 100 D. 公平、公正、公开原则 0

单选题

关于微观审慎与宏观审慎的不同点，下列说法错误的是（ ）。

A. 在监管目标上，微观审慎监管主要目标是避免单一金融机构的倒闭和保护金融消费者；而宏观审慎监管的目标是避免系统性金融风险及其对宏观经济的负面影响。 0 B. 在关注的风险上，微观审慎监管主要考虑单个金融机构的风险；而宏观审慎监管则关注风险的相关性和金融机构的共同风险暴露，以此分析金融机构同时倒闭的可能性，及其给整个金融体系带来的风险。 0

C. 在工具使用的着眼点和具体运用有区别。如宏观审慎监管在整个经济周期中对所有机构运用相同的资本监管标准，而微观审慎监管会考虑针对系统性的随经济周期变动的逆周期资本要求，或根据系统重要性机构提出差异性的资本要求。 100 D. 在工具上，宏观审慎监管与微观审慎监管所使用的工具并无本质区别，如都采用资本监管、贷款损失监管、审慎信贷标准、流动性风险指标和其他风险管理要求等工具。

0

单选题

金融监管内容体系不包含（ ）。 A. 市场准入监管 0 B. 金融机构盈利能力监管 100 C. 业务运营监管 0 D. 市场退出监管 0

单选题

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。 A. 直接资源损失 0 B. 行政成本 0 C. 奉行成本 0 D. 间接效率损失 100

单选题

对于金融监管，下列说法错误的是（ ）。 A. 金融监管按监管机构的设立可分为两类：一类是由银行独家行使金融监管职责的单一监管，另一类是由银行和其它金融监管机构共同承担监管职责的多元监管 0

B. 金融监管按监管机构的监管范围划分，可分为集中监管和分业监管 0

C. 一般来说，实行多元监管和分业经营的国家大都实行集中统一监管 100 D. 一般来说，实行单一监管和混业经营的国家多实行集中统一监管 0

单选题

对证券业的监管，下列说法错误的是（ ）。 A. 证券业属于特许经营行业，只有证券监督机构审查批准，由工商部门注册的合法证券公司才能从事各项证券业务。 0 B. 除的监管之外，证券交易所对会员公司的监管、证券业协会的自律监管以及证券公司内部控制与风险管理都是证券机构监管体系中不可或缺的组成部分。 0

C. 对证券市场监管的主要任务是保证证券公司合理盈利，基本原则是坚持公开、公平、公正的“三公”原则。 100

D. 上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益 0

top/第十四章--多选题 多选题

金融监管的作用主要表现在（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 维护金融业的良性运转，促进金融机构发挥正效应，预防负效应的发生和发展。 100

B. 保持货币制度和金融秩序的稳定，有效货币，规范金融秩序，避免金融业恶性竞争。

100

C. 维护社会公众的利益，控制金融机构的经营风险，避免发生金融风险的“多米诺骨牌效应”。 100

D. 防范金融风险，避免引发金融危机。 100 E. 保证货币实施 100

多选题

金融监管的一般目标是监管者通过对金融业的监管所要达到的一个总体目标，一般包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 提高金融体系的效率 100

B. 规范金融机构的行为，促进公平竞争 100 C. 保护金融消费者权益 100

D. 确保金融稳定安全，防范金融风险 100

多选题

监管法律法规体系包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 行业性法律，如银行法、证券法、保险法等 100

B. 行业内法律，主要针对特定种类金融机构制定，如商业银行法、投资银行法等 100

C. 专业性法规，主要针对开展的业务经营而制定，如票据法、进出口信用法、外资利用法、银行审计法等 100

D. 监管当局依据国家法律制定的一系列管理办法 100

多选题

从广义监管的角度来看，金融监管组织体系包括（ ） MS 显示正确答案数: 否 A. 监管主体系统 100 B. 金融机构内部控制系统 100 C. 金融业行业自律系统 100 D. 外金融机构监管系统 100

多选题

从监管当局角度来看，监管组织体系包括（ ） MS 显示正确答案数: 否

A. 监管系统，由监管机构各级监管部门组成 100 B. 监管后评价系统，由监管机构各级非监管部门组成 100 C. 金融机构内部控制系统 0 D. 金融业行业自律系统 0

多选题

金融监管引起的直接成本包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 监管需要有部门设立特定的机构来负责制定和施行监管，这一过程需要耗费人力、物力 100

B. 监管可能削弱竞争，导致静态低效率 0

C. 被监管者因奉行监管条例需要提供办公设施和材料等 100 D. 被监管者因奉行监管条例需要聘用专业律师等专业人员 100

多选题

金融监管的效率损失可能通过以下途径发生（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 监管可能产生被监管者的道德风险 100 B. 监管可能削弱竞争，导致静态低效率 100 C. 监管可能妨碍金融创新，导致动态低效率 100 D. 监管过度，导致金融服务效率降低 100

多选题

关于功能监管与机构监管，下列说法正确的有（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 功能监管又叫业务监管，是按照经营业务的性质来划分监管对象 100

B. 将金融业务划分为银行业务、证券业务和保险业务，监管机构针对不同业务进行监管，这种监管为功能监管 100

C. 机构监管是按照不同机构的类别来划分监管对象 100

D. 机构监管可以避免不必要的重复监管，一定程度上提高了监管功效，降低了监管成本 100

多选题

关于中国金融监管的发展演变，下列说法正确的有（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 1998年6月，决定将证券委员会并入中国证券监督管理委员会，将中国人民银行的证券监管权全部移交 100

B. 1998年11月，决定成立中国保险监督管理委员会，将中国人民银行的保险监管权分离出来 100

C. 2003年3月10日，关于组建“中国银行业监督管理委员会”的方案被十届全国一次会议审议通过，4月28日银监会正式挂牌运作。 100

D. 2018年3月，第十三届全国人民代表大会第一次会议表决通过了关于机构改革方案的决定，设立中国银行保险监督管理委员会 100

多选题

金融稽核、检查监督的主要内容包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否 A. 业务经营的合法性 100 B. 资产质量和资本金的充足性 100 C. 负债的清偿能力 100 D. 盈利情况和经营管理状况 100

多选题

从总体上看，各国的金融监管主要依据法律、法规来进行，在具体监管过程中，主要运用金融稽核手段，采用“四结合”并用的全方位监管方法。这里的“四结合”包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 现场稽核与非现场稽核相结合 B. 定期检查与随机抽查相结合 C. 全面监管与重点监管相结合 D. 行业协会监管与内部自律相结合

100 100 100 0

多选题

各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否 A. 市场准入监管 100 B. 日常经营监管 100 C. 市场退出监管 100 D. 以上都是 100

多选题

对存款人保护的监管主要包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 制定存款业务的原则 100 B. 对存款益的保护性规定 100 C. 对存款利率和存款方式的监管 100 D. 对存款保险的规定 100

多选题

监管机构对银行业的日常经营监管包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否 A. 资本充足性监管 100 B. 对存款人保护的监管 100 C. 银行职工合法权益保护的监管 0 D. 流动性监管 100

多选题

对证券市场监管的主要任务是保护投资者的合法权益，基本原则是坚持公开、公平、公正的“三公”原则。证券市场的监管主要包括（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 对内幕交易进行监管 100 B. 对证券欺诈进行监管 100 C. 对证券成交量进行监管 0 D. 对市场操纵进行监管 100

多选题

上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。为了实现这两个目标，对上市公司的监管主要集中在哪些方面？（ ）。 MS 显示正确答案数: 否

A. 对上市公司盈利能力进行监管 0 B. 对上市公司偿债能力进行监管 0

C. 建立完善的上市公司信息披露制度，对其信息披露进行监管 100 D. 加强对上市公司治理结构的监督，规范其运作 100

多选题

金融危机后美国金融监管改革主要体现在（ ） MS 显示正确答案数: 否

A. 加强了美联储的监管权力 100 B. 削弱了美联储的监管权力 0 C. 非常强调对金融消费者的保护 100 D. 对衍生品交易的监管受到了极大的重视 100

top/第十四章--判断题 判断题

金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。

对 100 错 0

判断题 金融稽核，是银行或监管当局根据国家规定的稽核职责，对金融业务活动进行的监督和检查。

对 错

100 0

判断题

非现场稽核是指监管当局派员直接到被稽核单位，按稽核程序进行现场稽核检查。 对 0 错 100

判断题

非现场稽核是指由被稽核单位按规定将各种报表、统计资料、记录等文件如期报送监管当局，稽核部门按一定程序和标准凭以进行稽核分析。 对 100 错 0

判断题

重点监管是指在全面监管的基础上抓住关键问题或重要环节进行特别监管。 对 100 错 0

判断题

资本充足率是评价银行自担风险和自我发展能力的一个重要标志，银行在开展业务时要受自有资本的制约，不能脱离自有资本而任意扩大业务。（ ）

对 错

100 0

判断题

当流动性不足时，银行无法以合理的成本获得所需的足够资金，其后果就是银行利润受到侵蚀，甚至导致支付危机，所以监管当局对银行的流动性非常重视。 对 100 错 0

判断题

证券内幕交易又称知情证券交易，是指内部知情人利用地位、职务或业务等便利，获取已经公开且影响证券价格的重要信息，利用信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为。 对 0 错 100

判断题

证券市场中的操纵市场行为是指个人或机构背离市场自由竞争和供求关系原则，人为地操纵证券价格，以引诱他人参与证券交易，为自己牟取私利的行为。 对 100 错 0

判断题

2008年金融危机后，欧盟金融监管改革中，最具亮点的改革推进是银行业联盟，银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成。 对 100 错 0

判断题

金融体系的内在不稳定性是指金融机构，特别是商业银行和相关贷款者具有固有的经历周期性危机和破产的倾向。（ ）

对 100 错 0

判断题

金融作为现代经济运行中最基本的战略资源，不是一种简单的生产要素，而是广泛、深刻地渗透到社会经济生活的各个方面，在市场资源配置中起到重要作用。（ ） 对 100 错 0

判断题

微观审慎监管主要强调对单个金融机构或单种金融业务的监管，它强调具体微观机构和微观业务的问题管理，而忽视宏观层次的系统性风险。（ ）

对 错

100 0

判断题

微观审慎监管是为了维护金融体系的稳定，防止金融系统对经济体系的负外部性而采取的一种自上而下的监管模式。（ ） 对 0 错 100

判断题

由于实施金融监管需要消耗资源，因此实施金融监管是不合算的。（ ）

对 错

0 100

判断题

由于金融监管可以维护金融业的良性运转，促进金融机构发挥正效应，金融监管越多越好。（ ） 对 0 错 100

判断题

合理的金融监管边界应该满足，加强监管的边际社会成本与边际社会收益相等。（ ） 对 100 错 0

判断题

金融监管是由一系列监管法律法规和监管组织机构组成的体系。 对 100 错 0

判断题

1933年美国国会通过了《金融服务现代化法》，该法案确立了银行与证券、银行与非银行机构分业经营的制度，成为划时代的一部金融立法，对全球金融经营的影响长达66年。 对 0 错 100

判断题

美国现行金融监管是一种典型的分权型多头监管模式。

对 错

100 0