北京银行总行各部室组织架构与职责概述

一、组织架构：

公司银行总监 公司银行总部 公司银行市场部 公司银行分销部 小企业中心 重点客户部 二、职权描述

公司银行总部部门职权概述

1. 编制公司业务中长期发展计划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算

2. 组织实施公司业务年度发展计划，实现公司银行线各项发展任务和营销指标

3. 建立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析

4. 开发公司产品，组织市场推广和各个渠道产品出售 5. 建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，

形成激励机制

6. 承担订立公司业务管理制度、业务手册、服务规范、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作 7. 承担对公司银行部组成部门的管理，与总行相关部门磋商工作

8. 管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高出售业绩

公司银行市场部部门职权概述 1. 综合管理

1) 协助公司业务总监开展公司业务综合管理 2) 承担上级管理部门规章制度的贯彻执行

3) 承担公司银行部内部工作制度、规范、流程的订立工作

2. 信息管理

1) 与个人银行市场部共同订立内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度 2) 开展市场调研，分析公司业务市场状况

3) 建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时掌握一线市场与出售动态

4) 月、季对各项内外部信息数据开展综合分析，为决策层供应分析报告（包含客户所处行业动态分析、客户

市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、出售业绩分析、广告和出售实施结果分析等） 5) 与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并承担相关的培训工作

3. 客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1) 提出客户分类、分级管理的规范与方法 2) 与信息技术部门合作开发CRM系统 3) 掌控公司业务客户资源 4. 营销策划

4) 牵头订立针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

5) 牵头订立年度、季度营销计划和预算计划 6) 建议分销部渠道出售方案 5. 产品研发

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门开展公司银行产品与服务的开发、推广、管理和后评估

2) 新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作 3) 产品知识和卖点提炼与培训 4) 产品和业务的宣传推广

5) 与公司业务出售部门紧密协助，实现公司银行业务出售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户

经理营销客户

6. 服务管理

1) 定期开展各种形式的客户满意度调查 2) 定期检查公司银行各部门对客户的服务质量 3) 与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4) 涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相关部门的责任

公司银行分销部部门职权概述

1. 对各类客户开展专业化和系统化管理

1) 依据市场部各类客户分类规范，对客户分级管理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级管理办法 2) 与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统

3) 参与订立公司银行业务年度营销计划 2. 对分支机构开展出售督导与绩效考核

1) 背负公司业务全部出售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道开展产品营销，实现出售目标 2) 订立包含分支机构在内的各出售单位绩效考核规范，并对其开展业绩评估

3) 对分支机构客户营销活动开展巡查，提出营销策略改

进建议

4) 展开客户经理培训，评定客户经理等级 5) 协调分支机构与总行相关部门的工作 6) 策划和组织客户营销联谊活动

7) 支持分支机构客户营销工作,根据需要参与项目洽谈 8) 定期拜访重点客户，掌握市场变化及客户需求，并开展客户关系保护 3. 出售行政性工作 1) 客户档案管理

2) 分支机构公司类业务工作报表汇总和出售情况分析 3) 贷后管理，五级分类数据处理

公司银行分销部小企业中心职权概述

1. 小企业客户发展策略与实施办法的订立 1) 小企业客户特点研究 2) 小企业客户营销形式研究

3) 建立小企业客户规范化的管理操作模式，协助培训分支机构客户经理，以使小企业客户管理专业化、系统化

4) 与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营销活动，并组织与监督各分支机构实施

5) 指导分支机构展开小企业营销工作，并对其开展业绩

评价

6) 订立小企业业务发展的奖励和考评办法 2. 业务出售督导

1) 背负小企业业务发展全部出售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道开展产品营销，实现出售目标 2) 指导并培训分支机构开展小企业客户开拓工作，推动分支机构开展小企业客户营销

3) 支持分支机构的客户营销工作,根据需要参与项目谈判 4) 掌握市场变化及客户需求，并开展客户关系保护

重点客户部部门职权概述 1. 大客户直销

1) 背负公司大客户业务全部出售指标，通过直销的形式实现出售目标

2) 承担大客户存贷款营销和市场开发

3) 根据公司银行部大客户的年度目标，承担实现本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务 4) 组织发起银团贷款项目 2. 大客户关系保护 3. 大客户需求挖掘

1) 挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户开展服务

个人银行部组织架构与职权概述

一、 组织架构

个人银行总监 个人银行总部 个人银行市场部 个人银行分销部 财富管理部 个贷业务部 信用卡部 个贷 中心 二、 职权描述

个人银行总部部门职权概述

1. 编制个人业务中长期发展计划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算

2. 组织实施个人业务年度发展计划，实现个人银行线各项营销指标

3. 建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析

4. 开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品出售 5. 建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制

6. 承担订立个人业务管理制度、业务手册、服务规范、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作 7. 承担对个人银行部组成部门的管理，与总行相关部门磋商工作

8. 管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高出售业绩

个人银行市场部部门职权概述 1. 综合管理

1) 协助个人业务总监开展个人业务的综合管理 2) 承担上级管理部门规章制度的贯彻执行

3) 承担个人银行部内部工作制度、规范、流程的订立工作 2. 信息管理

1) 与公司银行市场部共同订立内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度 2) 开展市场调研，分析个人业务市场状况

3) 建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时掌握一线市场与出售动态

4) 月、季对各项内外部信息数据开展综合分析，为决策层供应分析报告（包含客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、出售

业绩分析、广告和出售实施结果分析等） 5) 与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并承担相关的培训工作

3. 客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1) 提出客户分类、分级管理的规范与方法 2) 与信息技术部门合作开发CRM系统 3) 掌控个人银行客户资源 4. 营销策划

1) 牵头订立针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

2) 牵头订立年度、季度营销计划和预算计划 3) 建议分销部渠道出售方案

5. 产品研发（其中个贷、信用卡和财富管理类产品的研发与相关部门协作开发）

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门开展个人银行产品开发、推广、管理和后评估

2) 新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作 3) 产品知识和卖点提炼与培训 4) 产品和业务的宣传推广

5) 与个人业务出售部门紧密协助，实现个人银行业务出售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户

经理营销产品

6. 服务管理

1) 定期开展各种形式的客户满意度调查 2) 定期检查个人银行各部门对客户服务的质量 3) 与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4) 涉及总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相关部门责任

个人银行分销部部门职权概述

1. 对各类客户开展专业化系统化的管理

1) 依据市场部提出的各类客户的分类规范，对客户开展分级管理，订立针对各类客户的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

2) 与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统

3) 参与订立个人银行业务的年度营销计划 2. 对分支机构开展出售督导与绩效考核

1) 背负个人业务全部的出售指标(包含电子银行渠道的出售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠道开展客户营销，实现出售目标

2) 对分支机构客户营销活动开展巡查，提出营销策略改

进建议

3) 组织营销开发POS商户

4) 协调分支机构与总行相关部门的工作

5) 与其他相关部门共同订立分支机构的绩效考核规范，并对其开展业绩评估

6) 策划和组织客户营销联谊活动 3. 出售行政工作

1) 客户档案管理

2) 客户经理工作报表的汇总，出售情况分析 3) 贷后管理，五级分类数据处理

财富管理部部门职权概述 1. 业务策划

1) 根据个人银行业务战略订立财富管理业务营销策略 2) 订立财富管理产品市场推广策略 3) 对财富客户开展专业化系统化管理 4) 参与订立个人银行业务年度营销计划

2. 财富产品研发（与个人银行部其他产品部门共同展开工作）

1) 组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富管理需求，同时设计、开发、推广、评估本行财富管理产品 2) 产品知识和卖点提炼与培训

3) 担当投行与机构部、以及资金交易部个人财富产品的

接口

3. VIP客户直销与分支机构出售督导

1) 背负财富管理业务的出售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道开展客户营销，实现出售目标 2) 展开VIP客户的直销与客户服务工作

3) 支持、协助分支机构财富管理业务的营销工作 4) 对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议，推动分支机构开展财富管理营销工作 5) 承担协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和协助

个贷业务部部门职权概述 1. 业务策划

1) 根据个人银行业务战略订立个贷业务的发展策略 2) 订立本行个贷产品的市场推广策略 3) 对个贷客户开展专业化系统化的管理 4) 参与订立个人银行业务年度营销计划

2. 个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同展开工作）

1) 组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推广、评估本行个贷产品 2) 产品知识和卖点提炼与培训 3. 分支机构出售督导

1) 背负个贷业务的出售指标，通过对各分支机构开展客户营销，实现出售目标

2) 对分支机构客户营销活动开展巡查，提出营销管理及策略改进建议

3) 承担协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和协助

4. 个贷业务操作

1) 承担除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作 2) 五级分类数据的处理,并协助贷后管理部处理贷后管理工作

个贷中心职权概述

1) 对个人信贷业务开展权限内审批，通过后放款 2) 信贷客户的档案管理 3) 个贷业务风险点提示

信用卡部部门职权概述 1. 业务策划

1) 根据个人银行业务战略订立信用卡业务发展策略、营销和计划，并开展营销组织和市场推广 2) 订立本行信用卡产品市场推广策略 3) 对信用卡客户开展专业化系统化的管理

4) 参与订立个人银行业务年度营销计划 2. 产品研发（与个人部其他产品部门共同展开工作）

1) 组织展开信用卡业务市场调研和分析

2) 与市场部合作，开发和推广信用卡业务新品种，并供应相关产品培训

3. 分支机构出售督导

1) 背负信用卡业务的出售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道开展客户营销，实现出售目标 2) 对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议

3) 承担协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和协助，以保证信用卡业务发展相关联的工作顺利开展

4. 信用卡审批

1) 审批分支机构提交的客户信用卡请求

金融市场部组织架构与职权概述

一、组织架构

金融市场总监 金融市场总部 国际业务部 资金交易部 投行与机构部 单证中心 票据中心

二、职权描述

金融市场总部部门职权概述

1. 组织金融市场总部各部门订立近期、中长期金融市场业务发展计划和经费预算。

2. 组织实施金融市场业务年度发展计划，实现金融市场线各项指标。

3. 承担订立金融市场业务管理制度、业务手册、服务规范、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。 4. 该部门主要定义为产品部门，为公司和个人两条业务线供

应贸易融资、汇兑、理财等产品。 5. 承担单证业务、票据业务的集中处理。

6. 协同公司银行部为大客户供应投资银行业务服务，共同保护和服务好大客户。

7. 保护、管理与代理行、同业机构的关系。

8. 承担盈余头寸的自营资金运作，协助风险管理部和计划财务部实现资产负债管理。

9. 承担对金融市场部组成部门的监督与管理，指导具体日常工作，与总行相关部门磋商工作。

国际业务部部门职权概述

1. 贯彻执行国家有关外汇管理的法规，订立具体实施办法和补充规定。订立全行国际业务发展计划、业务指标和各项具体业务操作规程及管理制度，承担监督落实、实施。 2. 外汇业务（非单证类）新产品开发

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门开展国际业务产品开发、推广、管理和后评估。

2) 新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作。 3) 产品知识和卖点提炼与培训。 4) 产品和业务的宣传推广。

5) 与个人/公司业务的出售部门紧密协助，实现国际产品

的出售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。

6) 向支行及客户供应相关外管和结算业务咨询服务。 3. 国际业务的管理与指导：

1) 外汇汇兑、结算、清算业务管理。 2) 贸易融资和外汇存贷款业务管理。 4. 分支机构外汇业务管理

1)分支机构外汇业务市场准入。 2)承担对分支机构外汇人员的培训。

3)承担对分支机构外汇人员从业资格的认定。 5. 落实外汇管理、外汇综合报表及国际收支申报。 6. 代理行管理，境外同业的授信额度的请求和管理。 7. 承担单证中心的运营与管理。 8. 内控管理。

国际业务部单证中心职权概述 1. 综合管理：

1) 接受国际业务部管理、指导和业务监督，订立单证业务发展计划。

2) 研究单证业务的市场发展情况，客户群特征及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。

3) 订立单证业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操

控。 2. 产品研发

1) 提出单证业务产品开发要求并牵头各相关部门开展产品的开发、推广、管理和后评估。

2) 新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品管理工作。 3) 产品知识和卖点提炼与培训。 4) 产品和业务的宣传推广。

5) 与个人/公司业务的出售部门紧密协助，实现单证业务的出售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。 3. 单证业务的具体操作。 4. 单证业务后台管理：

1) 管理分支机构单证业务及本外币保函业务（向分支机构派遣专业人员，协助分支机构拓展、经营信用证、进口代收、出口议付、出口托收，以及本外币保函业务）。

2) 对分支机构柜台人员展开专业培训。 3) 承担部门内风险防范及内控。

资金交易部部门职权概述

1. 研究与资金业务关系密切的国内外经济形势变化，资本市场、货币市场的动态分析，开展投资盈利性分析，保证全

行资金投向的正确性。

2. 协助资金调度，协助计划财务部开展资产负债管理，通过银行间同业市场开展资产调整、负债结售汇限额的操控。 3. 公司债券、短期融资券、国债、央行票据的承销分销。 4. 运用核定的本外币资金以及从市场上汲取的本外币资金开展授权范围内的各项投资。

5. 协助公司、个人业务线为公司客户、个人客户供应理财服务，设计理财产品，做好理财产品的平盘工作。 6. 代客外汇买卖，并承担代客外汇买卖业务的平盘操作。 7. 承担有效操控资金运作过程中的风险：包含道德风险、市场风险、操作风险等，实现总行下达的资金风险操控目标。 8. 协助投行与机构部展开同业金融业务。

投行与机构部部门职权概述

1. 订立本行投行与机构业务方针、发展计划和管理制度。 2. 市场和行业、客户研究，投行与机构业务产品创新设计，并组织产品推广。

3. 推动本行与同业金融机构的战略合作，构建混业经营平台。 4. 同业金融机构产品的代销管理。

5. 国内金融机构的授信业务申报及管理，并在贷款审查委员会批准的限额和条件范围内开展业务操作和管理。

6. 组织银团贷款和信贷资产转让。

7. 展开资产证券化、企业年金、基金、财务顾问等业务，展开并购，IPO等投行业务。

8. 银证通、基金，保险等金融机构产品的代销业务管理。 9. 票据中心的管理，在授权范围内对票据业务开展审批。 10. 展开同业存款营销，促进本行同业存款业务的发展。 11. 利用本行业务平台开发个人中间业务产品，并组织产品推广。

12. 对同业金融机构展开市场营销，与资金交易部协同展开同业金融业务。

投行与机构部票据中心部门职权概述

1. 订立票据业务发展计划，拟定业务额度。

2. 收集人民银行对再贴现的相关信息开展分析，研究票据业务市场发展情况，出票机构的信用情况及发展情况，客户群特征及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。 3. 订立票据业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操控。 4. 承担票据业务产品研发。

5. 承担票据业务的具体操作，权限内票据直贴业务的审批。 6. 管理分支机构票据业务及对分支机构柜台人员展开专业培训。

7. 承担部门内风险防范及内控。

信息技术部部门架构及职权概述

一、 组织架构

信息技术总监 信息技术总部 信 息 技 术 部 电 子 银 行 部 客户服务中心

二、 职权描述

信息技术总部部门职权概述

1. 组织信息技术部各部门订立近期、中长期信息技术、电子渠道的发展计划和经费预算，并监控实施。 2. 承担行业监管部门下达的法规制度的贯彻执行。 3. 组织实施信息技术部年度发展计划，实现信息技术部各项管理服务支持性指标。

4. 承担订立信息技术部管理制度、业务手册、服务规范、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。

5. 承担对部门内组成部门的监督与管理，指导具体日常工作。 6. 该部门主要定义为服务及渠道部门，为整个供应技术、渠道方面的支持。

7. 承担本行产品的技术实现。

8. 承担供应电子银行服务，电子银行渠道的保护，及电子渠道的风险操控。

信息技术部部门职权概述 1. 综合管理

1) 订立本行信息技术中、长期发展计划、年度计划。 2) 研究、分析银行业信息技术发展趋势和同业信息技术动态和有关信息技术的相关风险及防范措施，对本行信息技术管理水平的提升提出建设性意见；建立IT管理委员会。

3) 计算机软硬件招标采购、谈判及全行计算机设备、耗材管理。

4) 订立本部门各项制度和工作流程，检查并保护制度和流程的执行和内部客户服务情况。 5) 管理信息化建设。 2. 产品开发

1) 根据业务部门需求，协助业务部门产品经理开展新业

务/产品开发中的技术实现和部分项目管理工作，并订立统一的银行产品信息技术规范。

3. 系统/软件开发

1) 承担全行计算机系统、软件系统的技术开发、测试、培训与上线及相关项目管理等工作。

4. 数据运营

1) 承担本行主机系统管理及网络安全，全行通讯、网络系统运营保护，业务系统日常运行保护，主机房和分支机构系统管理员管理。

2) 承担全行信息系统风险防范，建立信息安全管理体系，实施计算机安全运行管理规章制度检查。

3) 管理并保护本行管理信息数据库，根据授权向相关人员供应管理信息。

电子银行部部门职权概述

1. 承担电子银行技术研究，追踪国内外最新的电子银行实现技术，及时开发新的电子银行技术。

2. 编写公司、个人电子银行项目可行性分析报告。 3. 开发各类网上银行业务，订立网上银行营销策略，推动网上银行市场营销，拓展和增加网上银行客户。 4. 协助其他渠道开展公司、个人业务的推广和出售。

5. 电子银行业务的风险操控 6. 承担电子银行的业务培训。

7. 对分支机构开展现场、非现场的业务支持，解答分支机构、客户在使用电子银行服务中提出的业务咨询，协助客户解决使用中出现的各种系统操作问题，排除各种系统故障。 8. 管理客户服务中心。

电子银行部客户服务中心职权概述 1. 客户服务

1) 受理、快速解决并记录各类客户的咨询、建议及投诉（包含电子银行使用指导）。

2) 受理相关电话银行、网络业务（账户查询、紧急挂失等）。 3) 外呼营销：在业务部门统一布置下展开目标客户外呼促销和各种业务宣传，根据业务部门需求开展目标客户的外呼市场调查。 2. 服务质检

1) 为各类座席代表建立、更新知识脚本(知识库)。 2) 定期对各类座席代表开展服务规范、业务知识的培训和绩效考核。

3) 对各类座席代表的电话开展实时和事后监听，及时发觉

问题、解决问题、总结问题、改进服务。

4) 承担各类客户服务组日报、周报、月报情况汇总、审核和统计工作。 3. 系统管理

1) 保证本行客服系统及电话银行系统全日正常运行，并不断完善系统功能。

2) 定期对数据库数据开展备份。

3) 解答、受理客户网上意见与反馈，核对座席考勤及业务知识库内容。

运营部部门架构及职权概述

一、 组织架构

运营总监 运营总部 会 计 结 算 部 核 算 中 心 现 金 中 心 网 点 建 设 部 保 卫 部 行政后 勤 部

二、职权描述

运营总部部门职权概述

1. 承担订立运营部管理制度、业务手册、服务规范、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。

2. 该部门主要定义为服务部门，为业务供应业务支撑和后勤保障方面的支持。

3. 承担全行会计管理和结算管理。

4. 承担协助业务部门开展新产品研发，为新产品匹配结算规则。

5. 承担网点以及自助网点选址及报批工作。 6. 承担为的运转及员工生活供应后勤保障。

7. 承担为业务管理的安全运转供应安全保卫方面的保证。 8. 承担对部门内组成部室的监督与管理，指导具体日常工作。

会计结算部部门职权概述

1. 贯彻落实国家会计金融、制度和规定，订立全行会计核算制度及其实施细则、会计操作流程，订立配套核算办法。

2. 对综合业务系统开发、建设开展会计核算层面的技术支持。 3. 承担管理全行现金资产，管理全行各项现金出纳业务。 4. 组织全行本外币资金清算。

5. 会计基础管理：对支行会计工作开展考核评价；对全行会

计档案的管理；全行空白会计凭证、账簿的设计、印制、使用、包管及销毁工作；全行出纳机具的选择和管理。 6. 会计制度检查和结算风险管理：健全会计制度、编制亏埃及操作流程文件，会计操作达到规范化管理要求；定期展开会计大检查，及时改正防范各类会计风险。

7. 协助有关业务部门在新产品推向市场之前，订立相关的会计核算规定和办法，有效操控各类会计操作风险和结算风险，协助相关业务部门开展产品测试。 8. 管理分支机构会计人员。

9. 管理分支机构营业室与大堂经理：对支行营业室服务状况考核评价；组织实施大堂服务规范。 10. 管理核算中心和现金中心。 11.新产品开发。

12 .综合研究与统计分析。

会计结算部核算中心职权概述

1. 承担分支机构损益集中处理；贷款、贴现业务账务处理； 固定资产、递延资产及其他资产业务的核算；系统内资金、贷款业务季度结息与年终决算。

2. 承担清分提入票据的审核、验印（密）、记账及退票处理，核算中心业务缩微图像处理。

3. 承担全行系统内、外资金清算；支付系统；总行贷款、投

资、拆借资金划转；银行汇票的兑付。

4. 承担保护AS/400系统会计科目、规范账户、交流号及账户信息。 5. 外汇核算。 6. 承担医保业务。

7. 汇总统计指标体系报表。 8. 承担验印系统的建模保护。

会计结算部现金中心职权概述

1. 承担管理全行本外币现金资产，管理全行各项现金出纳业务，订立全行出纳制度、操作流程。

2. 承担对全行中心库的垂直管理，包含中心库的布局计划，订立中心库管理规定，中心库寄库和调缴款相关事宜的安置及督导工作，承担内、外部之间关于中心库库房安全及保障工作的协调、沟通。

3. 承担上门坐收等现金集中业务的统一管理工作，订立相关的管理规定和操作流程。

4. 承担组织全行本外币反假的培训、考试、取证等相关工作。 5. 承担外币库的管理。

6. 承担中心库、分支机构现金业务的检查。 7. 全行机具设备的选择、购置和管理。

网点建设部部门职权概述

1. 承担订立网点建设计划管理办法及流程。

2. 承担对本市和异地网点、自助网点改造及新网点建设开展可行性研究

3. 承担向北京市银监局、异地分行所在地的银监局开展各网点的申报及协调批复工作。

4. 承担与北京市银监局、异地银监局的日常沟通、协调工作 5. 对操作、运行中的网点开展实时监控，协调及督办各网点操作进程。

6. 承担建立自助网点系统档案，保证自助网点工作流程化的真实性、系统性、可持续性（范围包含自助银行、ATM取款机、CDM存款机、外币兑换机）。 7. 承担对全行网点档案的整理和归档工作。

8. 支行规范化建设：规范支行软件、硬件管理，建立健全全行管理制度手册和工作流程。

9. 网点管理：建立总行与支行之间信息沟通渠道；研究和完善支行管理。

10. 其他：承担总行工商年检，承担北京银监局对本行金融年检及审计工作。

保卫部部门职权概述 1. 综合管理

1) 完善各项安全保卫工作制度和预案，订立和完善安全

保卫各项工作流程，组织制度执行情况检查。 2) 研究落实本行安全保卫预警机制，订立安全保卫工作

计划。

3) 承担指导分支机构对员工开展经常性的安全防范教

育。

4) 承担本部花费预算的编制和营销公关经费的管理。 5) 承担本行营业网点安全许可证的申领。 2. 安全管理

1) 承担本行安防设施的建设，做好各项技防物防设施验收、管理和使用情况检查。

2) 对分支机构日常安全保卫工作和“三防一保”责任制落实情况开展监督。

3) 协助相关部室，分支机构处理各类安全责任事故。 4) 承担对全行保卫干部的培训。

5) 承担安置总行重大节日、重要政治活动、重要领导人来访期间安全保卫值班。

6) 承担本行保安员的聘用与管理工作，总行经警、民警队伍的建设管理。

7) 承担金库守卫和资金押运工作。

3. 调查处置

1) 加强与机关的协调工作,协助机关、机关、安全生产监督管理机关和银行监管部门做好有关刑事案件、治安案件、安全事故的查处。

2) 承担刑事案件、治安案件、安全事故和自然灾害的档案管理，供应突发事件处置与调查的业务咨询和培训。

行政后勤部部门职权概述

1. 根据网点计划做好新建、迁址网点、分支机构网点装修的基建工程及招投标工作，并组织实施。 2. 承担全行固定资产、物品管理及物业管理。

3. 承担对总行机动车及总行司机的日常管理和安全教育。 4. 物品采购

1) 对分支机构、总行行政办公用品试行集中招标、集中采购，对领用和耗损物品开展单独成本核算。

2) 协助信息技术部和业务部门做好科技设备以及专业机具的集中采购工作。 5. 承担本行医疗卫生工作。

6. 承担应对自然灾害预案的组织与实施。

7. 房产和员工住宅物业管理：承担总行所购房产的产权管理，住房公积金贷款的收取及上划；起草全行有关房改文件并

组织实施；全行营业用房租赁费的初审及相关档案的管理；审核各支行上报的物业管理费。 8. 总行办公大楼管理和总行日常服务。

风险管理部组织架构与职权概述

一、组织架构

首席风险官（CRO） 风险管理总部

信 贷 评 审 中 心 风 险 管 理 部 法 律 与 合 规 部 贷 后 管 理 部 资 产 管 理 部 二、职权描述 风险管理总部部门职权描述

1. 组织风险管理部各部门订立近期、中长期风险管理和法律合规发展计划，并监控实施

2. 根据本行总体计划和经营目标，组织拟定全行风险管理，并推动风险管理的具体落实和实施，为实现经营

管理目标供应和制度保障

3. 承担全行业务授权管理，拟定授权方案；承担全行超权限贷款的审批

4. 承担检查、监督各业务条线风险管理工作

5. 对全行整体风险状况、资产组合限额开展日常检测和总量分析，为调整风险管理和资产组合策略供应建议和决策依据

6. 承担全行各业务条线风险管理系统计划，并组织开发和整合

7. 承担全行业务法律与合规性管理工作 8. 承担全行贷款的贷后管理及资产清收工作

9. 承担对部门内组成部室的监督与管理，指导具体日常工作

风险管理部部门职权描述 1. 风险管理

1) 依据监管当局及本行发展计划，订立风险操控指标，经风险管理委员会批准后，督导有关部门执行，分析反应执行结果；

2) 研究建立有效的风险防范监测体系和机制，建立市场风险、信用风险评估和管理制度，开发或运用系统操控模型，开展持续监控；建立操作风险、流动性风险、法律

风险的内操控度，审核业务部门管理程序，督导落实； 3) 根据本行风险承担能力、外部环境条件等综合因素，研究订立本行年度信贷投向和信贷管理。 2. 承担授权授信管理

1） 订立授信办法和管理制度，完善授权决策与审批

机制，并监测和反应执行结果；

2） 建立完善的授信管理信息系统，规范授信业务的

管理和监督；

3） 对各业务部门授权开展管理，提出授权方案，监

测授权操控的有效性。

3. 承担监控资产质量

1） 对全行风险操控指标和资产质量（含非贷资产）

开展监测，及时向管理层报告监测结果； 2） 对全行信贷资产分级结果开展分析反应，提出改

善资产质量的措施并组织实施。

4. 信贷系统开发与管理

1） 承担信贷管理系统的开发组织与保护、用户培训； 2） 对人行信贷登记咨询系统、人行个人征信系统开

展管理与保护。

5. 信贷研究与管理

1) 研究主要公司客户所处行业的行业动态，以及具体客户的行业地位，发展状况等，订立本行年度公司信贷投向计划，

研究效果与贷后管理部共享；

2) 研究与个贷业务相关的宏观经济环境或相关行业动态，订立本行年度个人信贷投向计划，研究效果与贷后管理部共享；

3) 编制信贷业务准入指引；

4) 对信贷评审中心、贷后管理部、个贷中心执行信展督导和评价；

6. 承担信贷人员团队管理与建设：组织信贷员资质考试，完善信贷人员岗位进入、退出的良性机制；开展信贷人员培训，加强信贷队伍培养、管理和建设。 7. 承担风险管理委员会日常工作。 8. 承担信贷评审中心的日常管理。

风险管理部信贷评审中心职权描述 1. 综合管理工作

1) 承担银监会大额授信客户不良贷款及风险预警系统的日常管理及查询工作； 2) 个贷抵押登记工作；

3) 承担全行收、放贷款台帐的管理工作；

4) 承担审贷会及绿通历年贷款资料的保管、调阅和登记工作，承担授信项下放款经三级审批的贷款资料的归

档、保管；

5) 承担信贷业务审批机构例会的组织、记录，以及审贷会相关资料的保管和调阅工作；

6) 向风险管理部门报告工作，并接受监督和检查。 2. 信贷业务审批

1） 对上报的公司信贷业务、个贷项目贷款业务、超

过个贷中心权限的个人信贷业务开展初审，对上报信贷项目开展必要的尽职调查，分析、识别和操控风险，出具调查分析和审查意见，并提交贷款审查委员会审议；

2） 承担绿色通道贷款审批中心贷款审批工作。 3. 开展客户信用等级评定工作。

4. 承担委托贷款、贷款承诺函、信贷证明、信用等级评估等中间业务的审批工作。 5. 单证类结算业务的风险审批。

法律与合规部部门职权概述

1. 通过识别、评估、量化、监测、报告合规风险，监督有效的内控措施实施，保证各项经营活动契合法律、监管规定和行业内通用准则、规范的要求，避免违反这些规定招致处罚、制裁等亏损和声誉风险。

2. 建立覆盖全行各业务条线、分支机构的合规风险管理体系，形成合规管理长效机制。 3. 法律事务管理

1） 统筹管理本行法律事务，订立本行法律管理制度和工

作程序，承担订立法律事务工作计划；

2） 积极协助业务经营和管理决策需要，不断建立、健全

法律工作机制，切实为经营管理服务。

4. 合同管理与谈判

1） 承担管理并规范本行对外签署的合同订立工作，审查

各业务条线、分支机构订立的各类常用合同版本，对本行对外签署的重大合同开展监控；

2） 参与全行各类重大业务活动的谈判，参加重大对外合

同文本的起草工作。

5. 外聘律师管理

1） 根据需要提出外聘律师请求，对外聘律师业务水平和

从业资历开展审查，经批准后执行相关程序； 2） 监督、管理外聘律师的代理工作。 6. 咨询培训

1） 为总行各业务条线、分支机构供应法律事务咨询； 2） 拟定法律培训计划，聘请资深法律专家或自行授课培

训相关人员。

7. 操作风险管理

1) 订立操作风险管理和制度，并健全各产品、业务线的操作流程；

2) 对全行操作风险的关键风险指标开展监控； 3) 对新产品提出风险评估意见。

8. 承担反假币、反洗钱工作，组织相关的定期教育活动。 9. 推进合规文化建设，保障各项业务健康、稳健发展。 10. 承担质量管理体系完善和提升工作，审核各部门订立的规章制度、操作流程的合规性，把操控度管理出口。

资产管理部部门职权概述

1. 承担本行公司信贷、非信贷类不良资产的管理和集中清收，订立不良资产清收计划，组织实施清收工作。

2. 承接贷后管理部划定的公司信贷类次级不良资产并开展清收，提前介入延期贷款资产保全，订立保全、清收、处置。

3. 承担指导、协调分支机构个人类不良贷款的清收与管理工作。

4. 承担全行诉讼案件的审批工作，管理案件的诉讼时效等诉讼事宜；根据诉讼代理中发觉的问题，及时向业务部门反馈本行业务中存在的问题。

5. 承担全行集中清收的公司信贷类、非信贷类不良资产的起诉、应诉、财产保全、请求强制执行以及在规定规范内聘用律师等相关工作。

6. 承担组织全行呆账核销的申报和初步审核，并组织相关部门会审后出具审核报告。

7. 承担管理全行抵债资产的收取、处置，委托有关部门对部分不良资产（含抵债资产）开展经营与处置，并承担向管理层上报处置意见。

8. 在相关部室协助下，承担订立全行清收奖励，对全行申报的不良资产清收奖励提出初审意见，并组织相关部门会审后出具审核报告。

9. 定期研究分析清收工作，剖析不良资产清收典型案例，及时总结经验和汲取教训，对加强全行风险管理供应性建议。

10. 承担向管理层、主管部门报送集中清收不良资产数据的工作，并在汇总相关数据的基础上，实现全行不良资产及抵债资产数据的统计分析及报送工作。

贷后管理部部门职权概述

1. 承担全行公司贷款和个人贷款贷后管理工作

1） 健全完善贷后管理制度，订立贷后台账登记、档案登

记整理、贷后全程管理的操作流程及规范要求，并组织实施；

2） 适时组织全行贷后检查、专项贷后检查工作，汇总、

梳理检查结果，订立防范化解风险的措施，检查督导落实；

3） 建立重点贷款、大额贷款（亿元以上）的重点监测制

度、跟踪检查档案，及时提出防险措施，并督导落实、实施；

4） 根据责任追究制度，对有关人员提出处理方案，开展

责任追究；

5） 及时发觉、研究、解决贷后管理中反应的问题，指导

各业务部门、分支机构工作；

6） 监测并反馈信贷审批中的问题，并及时向风险管理部

门报告；

7） 对新增关注类贷款及时查清因素，订立防范化解措

施，预防质量恶化。

2. 订立有关信贷类资产现场检查和非现场监管的具体办法和实施细则，并组织实施。

3. 订立信贷类业务有关现场检查年度计划，并组织实施。 4. 承担对全行信贷资产质量实施日常性、重点、非现场监测。 5. 贷款风险分类工作

1） 承担贷款五级分类汇总统计分析工作，书面报告有关

部门；

2） 规范贷款质量的认定规范和程序，保证贷款质量五级

分类结果的真实性；

3） 承担贷款质量五级分类系统开发、测试与上线培训工

作，承担贷后风险预警系统开发工作。

6. 不良贷款的管理

1） 对延期3个月以内的不良贷款，督导业务单位开展催

收工作，协助订立催收方案；

2） 承担将新增不良贷款根据相关制度和程序移交资产

管理部门。

7. 承担对全行贷后管理人员培训工作，提高贷后管理人员素质。

8. 承担全行中长期贷款的年度再评估工作。

计划财务部部门架构及职权概述

一、 组织结构

财务总监(CFO) 计划财务部

二、职权描述 计划财务部部门职权概述 1. 参与年度经营计划的订立。

2. 资产负债综合管理：贯彻落实资产负债管理委员会决定，承办资产管理委员会日常事务；研究资产负债结构比例，编制资产负债配置计划，并根据发展需求，提出改进建议；承担全行资本金和资本充足率的监测和管理；承担资产负债管理系统的开发、保护、改进与提高。

3. 头寸管理：承担全行现金资产管理；全行系统内、外资金的管理、调度；保证全行资金对外安全支付，为各分支机构业务展开供应资金保障；按时下达资金流动性工作计划，承担资产流动性指标的动态监测，实施资金缺口管理。 4. 利率管理：根据国家变化订立全行本外币利率、外币汇率制度，并监督其执行；不断完善利率、汇率管理办法和相关；承担全行利率结构分析，与风险管理部门协助，建立利率风险管理体系和机制，定期撰写利率风险报告，建立利率风险报告程序和反馈渠道。

5. 财务管理：贯彻执行国家财务收支和监管要求；根据相关金融制度，订立全行财务管理办法，监督财务制度执行；承担拟定年度预算和汇总决算报告，定期编制财务分析报告；编制财务收支计划和大额资本支出计划，按授权承担审批财务花费、大额资本支出，监控财务计划执行情况；承担总行各部门花费的核算与管理；管理本行营业花费、税后利润、呆账准备金和应交税金，协助有关部门提交年度分红方案、呆账准备金使用方案。

6. 全成本信息管理：承担全成本管理信息系统的开发、实施、保护、改进和完善；承担内部资金转移价款（FTP）的测算和管理，承担成本分摊工作。

7. 税务管理：与税务部门维持经常性沟通和交流，熟悉和掌握各项税收，提出并实施合理避税方法；承担向税务部门申报和办理本行呆账核销手续，协调落实有关。 8. 产品定价和收费管理：承担协助业务部门对新产品、新业务的投入成本和预期收益开展评估分析；承担订立新产品价款或业务收费规范；订立收费管理办法。

9. 中间业务管理与评价：订立中间业务管理办法，对中间业务的展开情况开展调研评价，定期测算中间业务收益。 10. 绩效考核：协助绩效考核办公室，开展经营业绩指标考核和评价工作。

11. 综合研究和统计分析：对本行经营计划和经营发展情况开展研究分析，综合评价本行经营效益和效率，提交年度经营发展分析报告；归口管理本行各类经营业务数据，开展行内业务数据的采集，订立规范的统计口径和经营统计管理办法；承担编制、审批、印发统一的经营统计报表，保证各类经营统计数据真实、准确、完整。 12. 信息披露：承担本行对外数据发布工作。

13. 承担牵头组织全行年度审计工作，保证数据真实、完整。 14. 资金、财务内操控度：建立、健全本行资金、财务内控管

理制度，组织实施和监督检查；承担财务统计人员培训与考核。

15. 承担全行非贷资产的管理工作。

人力资源部组织架构及职权描述

一、 组织架构

人力资源总监 人力资源部 （组织部） 薪酬 与绩 效管 理办 公室 培 训 部

二、职权描述 人力资源部部门职权描述 承担整体的人力资源管理工作：

1. 研究计划和管理制度

1）订立人力资源发展战略计划和年度计划，确立人力资源

管理基本方针和

2）建立健全人力资源管理制度、管理程序和工作流程，订立并完善各项管理办法

3）定期展开本行组织结构、部门职权、人员岗位分布、人员素质结构的专题调研，研究本行人才资源最优配置，

并通过人才调整和补充满足业务发展的需要

4）定期展开本行员工调入调出专项调研，分析人员变化因素，完善吸引人才

5）统一编制总行部门设置、部门职权和人员岗位“三定”说明书，根据新设机构、或机构调整带来的职权、岗位变动情况修订本行部门职权说明书，及时解决、完善部门之间管理职权不清问题

6）统一订立本行部门总经理、副总经理、分支机构行长、分支机构副行长等管理岗位职权、任职资格和任免、轮岗、审批程序

7）统一订立分支机构部门设置、部门职权和人员岗位“三定”说明书，根据机构调整带来的职权、岗位变动情况修订分支机构部门职权说明书，及时解决、完善分支机构管理职权不清问题

8）统一订立分支机构部门经理（或主任）的岗位职权、任职资格和任免、轮岗审批程序，并开展管理监控 9）统一订立本行一线柜员、会计人员、信贷员、客户经理、产品经理、技术经理的聘任资格，在相关业务部门的协助下对各类人员资质开展集中审核和统一认定 10）构建人力资源管理信息系统，建立健全本行员工个人信息数据库，提升人力资源管理专业化水平 2. 招聘、使用和培养

1) 结合各个岗位人员的不同需求，订立人才招聘规范，组织适用型人才招聘工作

2) 建立总行部门总经理、分支机构行长、副行长任职情况和岗位交流档案，根据任职资格健全选拔程序 3) 向北京银监局申报并获得分支机构高级管理人员任职资格

4) 建立分支机构部门经理（主任）任职情况和岗位交流档案，根据任职资格健全选拔程序

5) 设计新员工职业成长路径，有序展开新员工岗位交流，发觉人才所长，量才适用

6) 健全非职务序列聘任制度，完善非职务序列岗位规范、聘任条件和审批程序，健全非职务序列人员变动管理档案

7) 订立后备人才培养计划和选择规范，形成后备人才梯队，定期开展后备人才评价工作

8) 订立并完善劳务用工和制度办法，科学管理劳务用工人员

9) 建立健全员工退出审批程序和机制 10)

订立统一的分支机构用人制度和管理办法，并监督

执行 3. 薪酬福利

1) 调查研究同业薪酬水平，拟定本行年度薪酬，提

出年度工资总额预算

2) 及时编制和发放本行员工工资、绩效工资、奖励津贴和补贴薪酬，按季度提交薪酬情况分析报告 3) 办理员工社会保险和商业保险：审批员工住房贷款请求；培训分支机构劳资员队伍

4) 订立员工住房、劳保、交通补贴等福利，完善员工福利体系

5) 承担员工住房公积金的缴存、支取等管理工作 4. 出入境管理

1) 依法办理员工因公因私出国出境手续，保证时效；严格管理全行因公护照及赴港通行证

5、组织展开支行行长考查工作 绩效考核办公室职权描述

1. 拟定本行业绩考核和评价体系，完善业绩考核和评价办法，建立客观、公平、规范的业绩考核程序和评价反馈机制

2. 订立支行绩效考核办法和绩效工作、奖金的发放办法 3. 组织总部部室、员工绩效考核和评价 4. 组织对分支机构承担人的业绩考核和评价 5. 及时监控绩效工资发放情况

6. 订立并完善等级行管理办法，组织实施等级行评定工作 7. 管理员工考勤记录，订立员工带薪休假制度，并监督检

查执行情况

8. 牵头组织实施本行《处理违规违纪人员联席会议制度》，定期召开联席会议，检查和执行相关制度

9. 落实《员工违规违纪行为处罚办法》，对员工违规违纪行为及时检查和执行处罚

培训部职权描述

1. 根据本行人力资源开发需求和人才培养要求，编制全行员工培训计划，拟定全行培训管理制度和具体实施办法 2. 拟订本行年度培训工作计划，统筹管理、实施、指导本行各类员工培训

1) 统筹管理总行教育培训经费

2) 甄选及审定培训咨询管理机构、讲师及教材等 3) 组织、策划及实施新员工入行培训，展开中层干部培训项目

4) 协助相关业务部室组织专业培训

5) 建立健全员工培训档案，展开员工培训效果评价 3. 组织协调全行（资格考试、水平考试与招聘考试） 4. 培训中心运行与管理

党群系统组织架构及职权概述

一、 组织架构

纪检监察室 （机关办公室） 工会

二、职权描述

纪检监察室（机关办公室）部门职权描述

1. 组织机关宣传和执行党的路线、方针、，落实、市金融工委和本行的各项决议，检查并反馈情况。发挥党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用。 2. 党员仔细学习马列主义、思想、理论和“三

个代表”重要思想，学习科学文化和业务知识。

3. 加强机关党组织的思想建设、组织建设和作风建设，努力提高机关党员干伍素质。做好中心组学习工作。 4. 对党员开展严格监督、管理，执行党的纪律，坚持党内民主生活会制度，加强党风廉政建设。

5. 仔细作好积极分子培养工作，根据“坚持规范、保证质量、

改善结构、慎重发展”的原则，作好党员发展工作。 6、协助企业文化的传播，展开主题学习和文化宣传。 工会部门职权描述

1. 工会建设

1) 承担建立健全基层工会各级组织，发展审批新会员，做好会员会籍的管理工作，培养工会积极分子 2) 承担建立工会干伍，积极组织培训，提高工会干部自身素质

3) 承担组织展开岗位技术练兵活动，发觉、培养尖子选手

4) 仔细执行财务规章制度，收好、管好、用好本级工会经费，按规定上交经费

5) 组织展开有益于职工身心健康的文艺体育活动，活跃职工业余文化生活，通过各项活动的展开，进一步密切干群关系，促进团体和谐

6) 承担职代会的组织工作，及职代会各项提案的监督落实与反馈，以职代会为载体促开展务公开工作 7) 推动企业文化建设，组织对全行员工企业文化教育 8) 组织员工满意度调查，创造和谐工作环境

9) 承担撰写本部门职权范围内组织召开的各类会议文件、领导讲话、工作报告、经验介绍和研究报告等文稿

10) 展开创建精神文明行业的各项工作 11) 承担组织服务检查工作 2. 团组织建设

1)加强共青团组织、思想、作风建设，展开创建“青年文明号”活动。

2)仔细实施“青年岗位成才”计划。 办公室（办公室）职权描述 1. 文秘及行政管理

1) 管理本行内外部公文及行政印章，承担订立本行档案管理制度，承担本行保密工作，组织全行性重要会议，撰写会议纪要；推动办公自动化，承担管理和保管电子类文件档案

2) 承担有关文字材料起草工作，包含会议文件、计划、总结、请示、告知、专题报告、年度发展报告等. 3) 承担内外部信息综合、反馈工作，为行领导掌握全行情况供应第一手信息材料

4) 围绕全行中心工作展开经验总结和调查研究，发挥参谋助手作用 2. 督办协调

1) 监督行领导重要批示、重要会议和有关文件精神的执行落实，对相关情况开展跟踪和信息反馈 2) 承担行内行外协调工作，推动全行工作展开 3. 接待外联

1) 承担安置行长接待日程

2) 承担统筹管理本行人民来信和来访接待工作，协调和回复人民来信，做好来访接待，妥善处理各方面关系 3) 承担本行对外联络，接待各级领导和金融同业的交流访问

4. 整体形象宣传

1) 承担编辑出版《》报、《城市经济与金融》杂志和宣传画册。

2) 修订、审核、规范全行对外宣传报道材料

3) 日常媒体联络与协调工作，包含接洽安置媒体采访等 4) 承担门户网站的整体策划、设计保护、内容更新、信息发布及披露

5) 承担产品广告宣传 牵头组织新产品宣传和市场推广活动；牵头印制产品宣传材料和手册。

5．全行银行品牌形象管理与运作

1) 全行品牌形象的市场运作 2) 全行品牌形象的统一管理 3) 订立全行品牌形象管理规定 4) 审核、评价业务线部室市场营销项目 6、分支机构办公室管理指导

1) 分支机构办公室主任培训与管理 2) 指导分支机构办公室的日常行政工作 7、办公室工作

1）仔细贯彻落实、、市纪委廉政建设和反工作部署

2）订立和实施本行廉政建设工作计划，完善各项纪检监察制度 3）监督党员、领导干部执行党的方针、和本行各项纪检监察制度的情况；检查党员干部遵纪守法、勤政廉政和执行能力情况

4）展开廉政建设和反宣传教育活动

5）保护党员正当权利，受理党员控告和申诉；受理群众反应分支机构副行长以上领导干部违规违纪问题的控告和来信来访； 6）协助上级监察执法部门查办本行党员、干部涉嫌贪污、侵占、行贿受贿和挪用的案件

8）协助内部审计、安全保卫等部门，查处本行重大违规违纪和重大责任事故的行为

9）协助推行行务公开和“阳光工程”工作

服务督察办公室职权描述 1. 服务提升

1) 提出对外部客户整体服务目标，协同各部门承担人订立内外部客户服务规范

2) 计划及展开提升银行服务质量相关项目研究 3) 定期对全行各部门的内外部服务工作开展评估，定期向全行通报评估结果

2. 投诉处理

1) 归口管理全部内外渠道的客户投诉（呼叫中心、网络、分/分支机构及客户来信投诉等）

2) 定期汇总全部渠道的客户投诉信息并开展统计、分析 3) 指导分支机构接口部室开展客户投诉的直接处理 4) 对升级到总行层面投诉做出调查并代表做出适当回应 5) 承担本行内部部门之间的投诉调查与处理 3. 屡职尽责后评价

1) 检查各部门职权执行情况，对各部门的尽职尽责情况开展督办和后评价

战略发展部部门职权描述

1. 计划订立

1) 根据宏观环境和全行发展要求，订立本行中长期总体发展战略计划（业务、网点建设、走出区域等） 2) 组织发展战略计划的实施评估，根据发展变化及时修订计划

2. 发展问题研究

1) 对金融领域热点问题展开研究，为领导决策供应依据

2) 对经济金融以及重要金融监管动态开展跟踪分析，提出应对建议

3) 收集市场、同业信息，对重点市场、同业市场开展研究分析

3. 形势研究

1) 对本行发展战略计划执行中的课题开展调研，并撰写研究报告

2) 研究并订立关系本行发展的重要改革方案和

审计部部门职权描述 1. 内控建设

1) 仔细贯彻落实国家金融和监管机构的法规，结合本行实际订立实施细则和补充规定；

2) 研究银行业内部操控法规和，建立和持续完善全行审计管理组织体系

3) 建立和完善各项业务、管理过程中的内控和操控原则、基本要求，订立量化的内部操控目标 4) 建立有效的内部操控报告和缺陷处理、改正的机制

5) 协助人力资源部门订立本行审计人员岗位规范和资格认定，展开本行系统审计人员专业知识培训和技能培训

6) 协助召开审计委员会，贯彻和执行有关会议精神和决议

7) 牵头汇总和分析本行发生的各种违规违纪典型案例，作为内控教育素材

8) 通过对全行各项业务和经营管理事后的监督检查，及时发觉事前、事中操控存在的问题，实现事前、事中、事后全过程动态操控和预警机制；

9) 强化员工内控意识，培育优良的内控文化。 2、内控检查、评价

1）对会计储蓄业务本、外币业务、信贷业务及非信贷业务开展日常监督

2）对各项规章制度的执行情况开展监督 3）对突发事故开展专项稽核

4）在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估和跟踪操控可能出现的风险 5）发觉并改正分支机构违法、违纪行为

6）协助有关部门展开质量管理体系内部监督审核 7）组织展开高级管理人员离任审计 8）定期组织外部审计

9）对内操控度及安全性和有效性实施检查 3、信息管理

1) 建立健全内部操控报告和信息反馈制度，形成报告程序和信息反馈渠道

2) 开发内部操控技术系统，提高内控管理现代化水平 3) 承担非现场后督计算机各种不定期比对数据的核对、归纳、整理工作

4、研究分析

1) 承担对再监督汇总的审计报告初稿开展汇总，出具审计部汇总报告

2) 承担审计部对外相关报告的撰写工作

3) 承担有效归集审计风险预警体系数据，开展风险提示 4) 订立本行审计工作计划和年度计划

董事/监事办公室职权概述 1. 研究和计划

1) 对本行公司治理目标和任务做出计划、计划，在董事会领导下组织落实

2) 围绕董事会中心工作做好调查研究，发挥参谋助手作用

3) 展开公司、制度和激励机制研究，对完善本行公

司治理提出性建议和意见

4) 依据董事会决议组织公司章程修订工作，完善公司治理各组织架构的议事规则

5) 承担撰写或组织撰写本部门职权范围内组织召开的各类会议文件、领导讲话、工作报告、经验介绍和研究报告等文稿，并达到规定规范和要求

2. 重要会议

1) 组织和召开股东大会、董事会和监事会，做好会议记录

2) 落实并监督股东大会、董事会和监事会各项决议的实施情况

3) 协助董事会、监事会下设专门委员会会务组织工作，规范专门委员会议事规则，保证其有效运行

3. 协调和沟通

1) 做好董事会、监事会及股东协调联络工作，建立联络、沟通、协调机制，形成正常信息渠道，发挥桥梁纽带作用

2) 承担董事会、监事会下设各专门委员会日常联络 3) 了解和发觉公司治理方面的问题，及时向董事会、监事会反馈情况，协助董事会研究并采取改正措施，协助监事会加强监督力度

4) 协助董事会研究内部操控缺失的改正措施，协助董事

会建立、执行审议聘任和解聘内部审计承担人的程序，协助监事会执行监督职能

4. 资本管理和筹资运作

1) 承担资本充足率的管理，研究并订立资本管理计划 2) 在董事会领导下，组织实施增资扩股、发债工作 3) 在董事会领导下，研究和订立公司投资战略和上市工作

4) 研究资本收益情况，协助董事会订立股东分红方案

5) 保护本行股份管理系统，做好日常股份管理与交易，具体实施每年分红计划

5. 信息披露

1) 承担组织本行信息披露工作，依法确定信息披露范围和内容，建立信息披露规范程序，保证披露信息真实、准确、完整