2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷43

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1. 基金公司业务风险的主要责任人为（ ）。 Ⅰ．董事会 Ⅱ．监事会 Ⅲ．管理层

Ⅳ．相关岗位员工 A． Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅲ

D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C

解析：业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

2. 基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（ ）。

A． 为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例

B． 依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传 C． 向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D． 在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处 答案：A

解析：基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。 3. 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（ ）。

A． 非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财

B． 非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员

C． 冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵 D． 冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子 答案：D

解析：非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动，主要有以下几种形式：①冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财；②冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员；③冒用

业内影响力大的明星投资总监或者明星基金经理名义，并以个人名义进行委托理财。这类违规营销行为销售非法基金（主要是私募基金），多以高额回报为诱饵，有的甚至以传销为手段，以境外基金为幌子，以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资，实际是一种新形式的违法犯罪活动。

4. 下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）。 A． 基金信息披露的地方 B． 基金信息披露的国家法律 C． 基金信息披露的规范性文件 D． 信息披露自律规则 答案：A

解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

5. 基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。 A． 期末基金份额净值 B． 基金份额净值增长率 C． 基金净值总额 D． 期末可供分配利润 答案：B

解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。

6. 完成某个环节的工作需有来自彼此的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（ ）。 A． 横向关系制约 B． 纵向关系制约 C． 健全性规范 D． 性规范 答案：A

解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。 7. 担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。 A． 审批制 B． 登记制 C． 注册制

D． 核准制 答案：B

解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

8. 基金日常运营中的风险不包括（ ）。 A． 业务风险 B． 投资风险 C． 操作风险 D． 业务持续风险 答案：D

解析：基金公司所面临的风险，由于分类标准不同，可以有不同的分类。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。

9. 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（ ）。 A． 基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

B． 基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字

C． 基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D． 基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息 答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。

10. 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ）。 A． 采用贬低同行方式招揽顾客 B． 正确对待利益问题 C． 不择手段地竞争 D． 利用内幕交易盈利 答案：B

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。 11. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。

A． 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 B． 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C． 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D． 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 答案：B

解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。

12. （ ）构成公司内部控制的基础。 A． 风险评估 B． 控制环境 C． 信息沟通 D． 内部监控 答案：B

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中，控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

13. 下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（ ）。

A． 《证券投资基金管理公司管理办法》 B． 《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C． 《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D． 《证券投资基金销售管理办法》 答案：C

解析：《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。

14. 货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。 A． 不足1年 B． 2年以内 C． 不足6个月 D． 不足3年 答案：A

解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。 15. 基金职业道德教育的内容包括（ ）。 A． 培养基金职业道德观念 B． 岗前职业道德教育 C． 岗位职业道德教育 D． 基金业协会的自律 答案：A

解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。

16. 避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。 A． 基金的运作方式 B． 保本策略 C． 保本保障机制 D． 资产配置方式 答案：C

解析：避险策略基金原称保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。

17. 关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（ ）。 A． 基金宣传材料中推介避险策略基金的，应说明避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险

B． 宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范

C． 电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 D． 宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：B

解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

18. （ ）是正当竞争的基础。 A． 公平竞争 B． 合法竞争 C． 有序竞争 D． 公开竞争 答案：B

解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：①公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；②合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；③有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

19. 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（ ）。 A． 忠诚廉洁 B． 诚实守信 C． 爱岗敬业 D． 服务群众

答案：A

解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。 20. 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（ ）。 A． 不公平地对待其管理的不同基金财产 B． 玩忽职守，不按照规定履行职责

C． 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D． 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 答案：D

解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为；D项是基金管理人的法定职责。

21. 对公开募集基金销售活动的监管，不包括（ ）。 A． 基金销售适用性监管 B． 对基金宣传推介材料的监管 C． 对基金募集对象的 D． 对基金销售费用的监管 答案：C

解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。

22. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益。 A． T＋2 B． T C． T＋3 D． T＋1 答案：D

解析：投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 23. 目前，我国的证券投资基金均为（ ）。 A． 契约型基金 B． 公司型基金 C． 封闭式基金 D． 开放式基金 答案：A

解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

24. 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。

A． 客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品

B． 银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C． 新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D． 证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 答案：A

解析：基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；④受限于和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；⑤由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。

25. 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。 A． 性 B． 相互制约 C． 有效性 D． 健全性 答案：A

解析：内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中性指基金管理人各机构、部

门和岗位职责应当保持相对，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

26. （ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障。 A． 投资者信任

B． 基金职业道德观念教育 C． 基金监管法规 D． 职业道德素养 答案：B

解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

27. QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。 A． 1% B． 2% C． 5% D． 10% 答案：D

解析：除中国另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的

凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国禁止的其他行为。

28. 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。 A． 编制季报、年报等各类定期报告

B． 复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益

C． 复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责 D． 编制月报、基金公告等各类临时报告 答案：B

解析：基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。AD两项是基金管理人的义务；C项，基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。

29. 下列关于基金份额的发售的说法，错误的是（ ）。 A． 基金份额的发售，由基金管理人负责办理 B． 应当在基金份额发售的3日前公布相关文件 C． 基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D． 募集期限一般不得超过5个月 答案：D

解析：D项，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

30. 既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。 A． 指数基金 B． 增长型基金 C． 收入型基金 D． 平衡型基金 答案：D

解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 31. 基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（ ）。 A． 统一印制服务协议

B． 基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C． 增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D． 提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构 答案：C

解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

32. 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，基金监管的特征不包括（ ）。 A． 监管对象具有广泛性 B． 监管时间具有连续性 C． 监管活动具有自愿性

D． 监管主体及其权限具有法定性 答案：C

解析：基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

33. 判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。 A． 有误导市场参与者的意图 B． 歪曲证券价格 C． 人为控制交易量 D． 误导和干扰市场 答案：A

解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易

量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

34. （ ）是指基金管理人以及经中国认定的可以从事基金销售的机构。 A． 基金供销机构 B． 基金代销机构 C． 基金销售机构 D． 基金评级机构 答案：C

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国）认定的可以从事基金销售的其他机构。

35. 一般情况下，开放式基金赎回费总额的（ ）归入基金财产。 A． 25% B． 30% C． 45% D． 50% 答案：A

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

36. 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。 A． 1% B． 2% C． 3% D． 5% 答案：B

解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%（报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%）的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。披露该信息的意义主要在于反映报告期内基金的一些重大投资行为。 37. 通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（ ）。 A． 网上发售 B． 网下发售 C． 回拨机制 D． 回购机制 答案：B

解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

38. 基金管理人职责终止的，基金份额持有会应当在（ ）个月内选任新基金管理人。 A． 1 B． 3 C． 5 D． 6 答案：D

解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国指定临时基金管理人。

39. 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A． 7 B． 10 C． 15 D． 30

答案：D

解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

40. 基金运作信息披露文件包括（ ）。 A． 招募说明书 B． 基金合同 C． 上市交易公告书 D． 基金份额发售公告 答案：C

解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

41. 金融工具最初被称为（ ）。 A． 金融票据 B． 金融凭证 C． 资本工具 D． 信用工具 答案：D

解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。 42. 下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。

A． 基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B． 基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C． 基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D． 基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式 答案：D

解析：D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

43. 下列关于基金市场营销的表述，错误的有（ ）。 A． 基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B． 与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C． 基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D． 基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的 答案：D

解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

44. 基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（ ）等的业务活动。 A． 风险控制 B． 基金评价

C． 基金交易电子商务平台 D． 基金估值 答案：C

解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。从事基金信息技术系统服务的机构应当具备国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证，具有开展业务所需要的人员、设备、技术、知识产权等条件，其信息技术系统服务应当符合法律法规、中国以及行业自律组织等的业务规范要求。

45. 按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。

A． 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

B． 股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

C． 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

D． 股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金 答案：C

解析：根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指以债券为主要投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金；⑤基金中基金，是指以基

金为主要投资标的的证券投资基金；⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。 46. 合规管理部门的基本职责不包括（ ）。

A． 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议

B． 实施充分且有代表性的压力评估和测试

C． 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

D． 审核评价基金管理人各项、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项、程序和操作指南进行梳理和修订 答案：B

解析：B项，合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项和程序的合规性进行测试，询问和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项和程序符合法律、规则和准则的要求。 47. 分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（ ）特点。

A． 一只基金，多类份额，多种投资工具 B． 交易所上市，可分离交易

C． 份额分级，资产合并运作 D． 内含衍生工具与杠杆特性 答案：A

解析：分级基金具有一只基金，多类份额，多种投资工具的特点。普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。

48. 中国被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。 A． 10个工作日 B． 15个工作日 C． 15个交易日 D． 10个交易日 答案：C

解析：中国在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国主要负责人批准，可以被调查事件当事人的证券买卖，但的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

49. 合规性不包括（ ）。 A． 部门性 B． 机制性

C． 问责性 D． 产品性 答案：D

解析：合规性包括部门、机制和问责等的性，其中，合规部门的性最为重要。

50. 在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（ 负责。

A． 证券交易所 B． 中国证券业协会 C． 专家评审会 D． 中国 答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。

51. 世界上第一只ETF是在（ ）推出的。 A． 英国

） B． 美国 C． 加拿大 D． 澳大利亚 答案：C

解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

52. 股东享有的权利包括（ ）。 Ⅰ．收益分配权 Ⅱ．知情权 Ⅲ．监督权 Ⅳ．表决权 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D

解析：公司股东享有的权利包括：①收益分配权，即按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配，公司终止或者清算时，按其出资比例参加公司剩余财产的分配；②表决权，指按照法律法规和章程规定，召开、参加股东会，并根据出资比例行使表决权；③监督权，指对公司的业务经营活动进行监督；④知情权，指股东有权查阅信息和资料。 53. 避险策略基金将大部分资金投资于（ ）。

A． 股票

B． 货币市场工具 C． 衍生金融工具

D． 与基金到期日一致的债券 答案：D

解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

54. （ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A． 基金销售支付 B． 基金份额登记 C． 基金投资顾问 D． 基金估值核算 答案：A

解析：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

55. 基金管理人应当在收到中国确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。 A． 当日 B． 次日 C． 第三日 D． 第五日 答案：B

解析：中国自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国确认文件的次日予以公告。

56. 董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（ ） A． 内部环境 B． 风险应对 C． 控制活动 D． 信息与沟通 答案：A

解析：内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

57. （ ）应保证督察长的性。 A． 董事会 B． 监事会 C． D． 基金管理人 答案：D

解析：基金管理人应保证督察长的性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

58. 基金份额持有人自行召集持有会时，应至少提前（ ）日公告持有会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。 A． 45 B． 30 C． 10 D． 15 答案：B

解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该

类持有人应至少提前30日公告持有会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。