国家开放大学电大金融学自测练习题二考试卷模拟考试题.doc

国家开放⼤学电⼤⾦融学⾃测练习题⼆考试卷模拟考试题

考试时间：120分钟 考试总分：100分

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1、风险相同的债券，因为期限不同⽽形成不同的利率，我们称之为利率的风险结构。 （ ）2、当债券溢价发⾏时，其到期收益率⾼于票⾯利率。 （ ）3、费雪效应是指名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。 （ ）

4、在其他条件相同的情况下，现值的⼤⼩与贴现率正相关，即贴现率越低，现值越⼩。（ ）

5、⾦融市场的参与者⾮常⼴泛，包括中央银⾏、⾦融机构、企业和居民，但是不包括政府在内。（ ）6、外汇市场的功能是为交易者提供外汇资⾦融通的便利，但是不可以满⾜投机的需求 。（ ）

7、债券市场既可以属于货币市场的，也可以属于资本市场的。（ ）（ ） 8、政府是⼀国⾦融市场上主要的资⾦需求者，⽽中央银⾏是主要的资⾦供给者。（ ）（ ）

9、衍⽣⾦融⼯具包括期货、期权、互换、债券等各种标准化合约。（ ） 10、居民参与⾦融市场就是提供资⾦ 。（ ）11、黄⾦现在已经不是货币，只是普通商品，所以黄⾦市场也不应该算是⾦融市场。 （ ）

12、套期保值是衍⽣⾦融⼯具为交易者提供的最主要的功能。（ ）（ ） 13、⾦融机构是⾦融市场上的最重要的中介机构。（）

姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________

--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------14、货币市场是指以期限在 1年以上的⾦融⼯具为媒介进⾏短期资⾦融通的市场。（）

15、XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。（）16、中央银⾏参与回购协议市场的⽬的是进⾏货币政策操作。（）

17、⾮⾦融性企业参与回购协议市场的⽬的是在保持良好流动性的基础上获得更⾼的收益。（）18、可转让⼤额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较⾼。（）

19、可转让⼤额定期存单是⾦融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。（）20、票据经过银⾏承兑之后具有相对⼩的信⽤风险，是⼀种信⽤等级较⾼的票据。（）

21、相⽐将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在⼆级市场进⾏票据转让，因为这样可以获得更⾼的收益。（）22、中央银⾏既可以直接在发⾏市场上购买国库券，也可以在流通市场上进⾏国库券买卖。（）23、银⾏承兑汇票可看做是银⾏对外提供信⽤担保的⼀种形式。（）24、资本市场有利于促进并购与重组。（）

25、⼴义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基⾦市场。（）

26、我国资本市场的中⼩企业板是指主板之外的专为暂时⽆法上市的中⼩企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。（）27、汇率政策的调整对证券市场基本上不产⽣影响。（）28、货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。（）29、资本市场的是资源有效配置的场所。（）30、资本市场是筹资与投资平台。（）

31、证券商是在证券交易所充当交易中介⽽收取佣⾦的商⼈。（）

32、中国⼈民银⾏为核⼼，以⼯、农、中、建四⼤专业银⾏为主体，其他各种⾦融机构并存和分⼯协作的⾦融机构体系。（）

33、融资和提供⾦融服务是⾦融机构最基本的功能。（）

34、经纪类证券公司既可从事经纪业务，⼜可开展⾃营、承销及其他业务。（）

35、⾦融租赁公司兴起于 20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供⾦融服务，以中长期⾦融业务为主的⾮银⾏⾦融机构。（）36、储蓄银⾏是以社员认缴的股⾦和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性⾦融机构。（）37、“受⼈之托，代⼈理财”是信托的基本特征，其实质是⼀种财产转移与管理或安排。（）

38、⼩额贷款公司由⾃然⼈、企业法⼈与其他社会组织投资设⽴，以服务“三农”为宗旨，其和商业银⾏⼀样，可吸收公众存款。（）

39、我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。（）

40、⾦融机构的产⽣与发展内⽣于实体经济活动的需要。（）41、提供经济保障、稳定社会⽣活是保险机构的基本作⽤。（）42、信贷资产是商业银⾏保持流动性的最重要的资产。（）

43、商业银⾏的产⽣可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进⽽形成商业银⾏。（）44、⼀般⽽⾔，流动性强的资产盈利性⾼，⽽⾼盈利性往往伴随⾼风险性。（）45、商业银⾏是特殊的⾦融企业。（）

46、商业银⾏具有内在脆弱性和较强的风险传染性。（）

47、个⼈或某⼀个集团购买若⼲家独⽴银⾏的多数股票，从⽽控制这些银⾏的组织形式。（）48、存款是商业银⾏最主要的负债业务，⼀般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。（）49、商业银⾏风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。（）（）50、商业银⾏的⾃有资本属于资产业务范畴。（）

51、商业银⾏风险管理包括风险衡量和风险控制两⽅⾯内容。（）（）

52、从中央银⾏采取⾏动到对政策⽬标产⽣影响所经过的时间称之为⾏动时滞。（）53、选择性货币政策⼯具通常可在不影响货币供给量的条件下，影响银⾏体系的资⾦投向和不同贷款的利率。（）

54、货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过⾦融资产价格和信贷渠道完成。（）

55、法定存款准备⾦政策通常被认为是货币政策最猛烈的⼯具之⼀。因为它通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，因此，即使准备⾦率调整的幅度很⼩，也会引起货币供应量的巨⼤波动。（）

56、量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。（）

57、⼀般⽽⾔，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，⽽相关性则弱于操作指标。（）58、充分就业⽬标就是要消除失业，或将失业率降到极低的⽔平。（）

59、再贴现政策是三⼤法宝中唯⼀⼀个主动权并⾮只在中央银⾏⼿中的⼯具。（）

60、经济的发展不是必然伴随着货币化程度的提⾼，⼆者之间有时是不同步的。究其原因，既有客观因素，也有⼈为或体制因素。（）

61、当代⾦融创新⾰新了传统的业务活动和经营管理⽅式，加剧了⾦融业竞争，形成了放松管制的强⼤压⼒，但并未改变⾦融总量和结构。当代⾦融创新⾰新了传统的业务活动和经营管理⽅式，加剧了⾦融业竞争，形成了放松管制的强⼤压⼒，同时也改变了⾦融总量和结构（）

62、⾦融在整体经济中⼀直居于从属地位，它不能凌驾于经济发展之上（）

63、国际货币制度创新的其中⼀个重要表现是区域性货币⼀体化趋势，它与国际⾦融监管创新同属于⾦融制度创新，⽽⾮⾦融组织结构创新（）

64、⾦融已成为现代经济的核⼼，现代经济也正逐步转变为⾦融经济。（）

65、经济货币化与经济商品化成正⽐，与货币作⽤⼒成反⽐。（）

66、⼀般地，⾦融结构越趋于复杂化，⾦融功能就越强，⾦融发展的⽔平也就越⾼（）

67、当代⾦融创新在提⾼⾦融宏观、微观效率的同时，也增加了⾦融业的系统风险。包括加⼤原有系统风险集产⽣新的⾦融风险（）

68、不计⼊商业银⾏资产负债表的业务是（）A.存款业务B.贴现业务C.持有国债D.贷款承诺.

69、商业银⾏的( )是指形成商业银⾏资产来源的业务。（）A.表外业务B.负债业务C.资产业务D.中间业务.

70、商业银⾏的资本按其来源可分两类，其中( )是银⾏真正意义上的⾃有资⾦。（ lC.控股公司制D.单⼀银⾏制.

73、( )是指商业银⾏能够随时满⾜客户提取存款、转账⽀付及满⾜客户贷款需求的能⼒。（）A.安全性B.流动性C.盈利性D.风险性.

74、( )⼜称违约风险，是指借款⼈不能按契约规定还本息⽽使债权⼈受损的风险。（）

A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.信⽤风险.

75、1694年，英国建⽴的第⼀家股份制商业银⾏是( )，它的建⽴标志着现代银⾏业的兴起和⾼利贷的垄断地位被打破。（）A.汇丰银⾏B.丽如银⾏C.渣打银⾏D.英格兰银⾏.

76、商业银⾏的表外业务包括（）等。（）A.贷款承诺B.担保C.期权D.票据发⾏便利E.回购协议.

77、商业银⾏的负债业务主要包括（）等形式。（）A.借款业务B.贷款C.存款业务D.票据贴现E.其他负债业务 .

78、商业银⾏的外部组织形式因各国政治经济制度不同⽽有所不同，⽬前主要有（）等类型。（）A.控股公司制B.代理⾏制C.连锁银⾏制D.单⼀银⾏制E.总分⾏制.

79、商业银⾏的业务经营遵循（）兼顾的原则。（）A.流动性B.安全性C.盈利性D.公众性E.服务性.

80、商业银⾏经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（）A.预期收⼊理论

B.真实票据理论C.可转换性理论D.资产组合理论E.持续收⼊理论 .

81、商业银⾏投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（）A.风险较低B.信⽤较⾼C.流动性较强D.风险较⾼E.流动性较弱.

82、商业银⾏业务发展趋势有（）A.业务经营柜台化

B.在以客户为中⼼理念下发展业务C.业务经营互联⽹化D.业务经营电⼦化E.业务创新.

83、属于商业银⾏的中间业务的是（）A.信托业务B.结算业务C.代理业务D.贷款业务E.承诺业务.

84、现⾦资产主要包括（）等，是商业银⾏保持流动性的最重要的资产。（）A.同业存款B.贷款C.库存现⾦D.存放中央银⾏E.票据贴现.

85、存款是商业银⾏最主要的负债业务，⼀般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。（）

86、控股公司制是指由某⼀个⼈或某⼀个集团购买若⼲家独⽴银⾏的多数股票，从⽽控制这些银⾏的组织形式。（）87、商业银⾏的产⽣可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进⽽形成商业银⾏。（）88、商业银⾏的⾃有资本属于资产业务范畴。（）

89、商业银⾏风险管理包括风险衡量和风险控制两⽅⾯内容。（）90、商业银⾏风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。（）91、商业银⾏具有内在脆弱性和较强的风险传染性。（）

92、商业银⾏是特殊的⾦融企业。（）

93、信贷资产是商业银⾏保持流动性的最重要的资产。（）

94、⼀般⽽⾔，流动性强的资产盈利性⾼，⽽⾼盈利性往往伴随⾼风险性。（）